איך להקים מועדון השקעות?
כדי להקים מועדון השקעות, התחל על ידי מילוי הניירת הנדרשת, כמו טופס תעודת ניהול כשותפים עם משרד שר החוץ שלך. לאחר מכן, פתח חשבון צ'ק מול הבנק שלך, וחשבון תיווך מקוון על מנת להשקיע את כספיך. לאחר שהחברים שלך תרמו את תרומתם, התחל לחפש השקעות, כגון מניות, קרנות נאמנות או נכסי השקעה. לאחר מכן, בקשו מהחברים שלכם להצביע על הבחירות המועדפות עליהם וכמה כסף להקצות לכל השקעה. לקבלת ייעוץ נוסף ממחבר הכספים שלנו, כולל כיצד להתחיל להשקיע במועדון שלך, המשך לקרוא.
כדי להקים מועדון השקעות, התחל על ידי מילוי הניירת הנדרשת, כמו טופס תעודת ניהול כשותפים עם משרד שר החוץ שלך.
אם אתה מעוניין להשקיע אבל לא רוצה ללכת על זה לבד, אתה יכול להצטרף למועדון השקעות או אפילו להקים אחד משלך. מועדון השקעות מורכב מחברים שלומדים מניות, אגרות חוב והשקעות אחרות. המטרה היא שכל חבר ייקח תעשייה וידווח לקבוצה מדוע לדעתם מדובר בהשקעה נהדרת. ידע הוא כוח, וחוכמה מצד רבים עוזרת להבטיח הצלחה. פעמים רבות הם יאגדו את כספם יחד על מנת לקבל החלטות השקעה משותפות. זו דרך נהדרת לתת ולקבל חוכמה. עבודה עם אחרים תעזור לך ולאחרים לקבל החלטות השקעה מושכלות.
חלק 1 מתוך 2: להכין את המועדון שלך
- 1מצא חברים פוטנציאליים למועדון שלך. הם יכולים להיות מקומיים, כך שתוכלו להיפגש באופן אישי, או שהם יכולים לחיות רחוק, ותוכלו להיפגש באופן מקוון. כוון למועדון עם 10 עד 15 חברים, אך כל דבר שבין שש ל -20 הוא ישים. כאשר יש לך פחות אנשים יתכן שתתקשה להשיג מספיק כספים להשקעה (חלק מההשקעות מעדיפות את המשקיע הגדול יותר). עם זאת, עם קבוצה גדולה, הן שמירה על דיונים איכותיים והן מציאת מקום לפגוש בו הופכות לחששות.
- תפיץ את המילה. ספר למשפחה, חברים ועמיתים לעבודה על המועדון שלך בהתהוות. הרכיב עלון המתאר את מה שיש לך בראש, והעביר אותו, פרסם אותו בלוחות הודעות, שלח אותו באמצעות דואר אלקטרוני וכו '.
- 2ערכו פגישה מקדימה. התכנס עם האנשים המעוניינים, ספק חטיפים וכיבוד, ודון בהקמת מועדון.
- הגדירו יעדים. האם אנשים מעוניינים יותר במועדון על ערכו החינוכי, או על התשואות הכספיות? האם הם מעוניינים בהשקעה לטווח הקצר או לטווח הארוך? (מרבית מועדוני ההשקעות משתמשים באסטרטגיית קנייה והחזקה.) האם חבריכם יחלקו עם פילוסופיית השקעה כללית וגישה?
- קבע כמה כל חבר יכול לתרום כלכלית. האם זה תואם את המטרות שלך?
- דון בדמי הצטרפות. זה ישמש לתשלום הוצאות ניהול. ודא שחברים פוטנציאליים יודעים על כך מראש.
- קבעו מינימום תרומות חודשיות.
- אם אנשים תורמים תרומות שונות, התשואה שלהם צריכה להיות פרופורציונאלית.
- באפשרותך לאגד את קרנות ההשקעה שלך ולהשקיע יחד (נוהג מקובל) או להשקיע באמצעות חשבונות בודדים (בהכוונה עצמית).
- שקול להקים את המועדון שלך באמצעות BetterInvesting.org, ארגון שיכול לספק חינוך, תמיכה וכלים מקוונים ומשאבים למועדון שלך.
- קבע אם המועדון שלך צריך להירשם ל- SEC. תוכל למצוא מידע נוסף על רשות ניירות ערך בארה"ב בכתובת: https://sec.gov/investor/pubs/invclub.htm
- 3רמת העניין של חברי המד. במילים אחרות, החלט אם אתה באמת רוצה להשקיע עם האנשים האלה. מועדון השקעות יכלול סיכון משמעותי עבור המעורבים. הסיכונים, וכתוצאה מכך התמורה, חולקים בין כל החברים. המשמעות היא שכל המעורבים צריכים להיות מעוניינים באותה מידה ולהשתתף באופן דומה. היזהר אחר דגלים אדומים בקרב החברים הפוטנציאליים שלך. לדוגמה, שקול בקפידה חברים שעשויים:
- לא מצליחים למשקל משלהם (האם המועדון צריך לאפשר להם להישאר?)
- יש רק עניין מזדמן להשקיע ואל תשתתף בקביעות
- כישלון להופיע בפגישות או לבצע השקעות בזמן
- נכשל בבחירה ועומד באסטרטגיית השקעה
- דגל ברכישות מניות ללא מחקר מספיק
- נכשל בהתייחסות למועדון כאל עסק
- כישלון התמיכה ביצירת מפגשים מעניינים ומבוססים על חינוך
- אפשר לאחרים לעשות את כל העבודה
- קבל שמירת תיעוד פחות מושלמת
- לעסוק ב"מצביע אצבעות "כאשר נתקלים בהשקעה לא רווחית או בהחמצת הזדמנות
- 4ערכו פגישה ארגונית כדי לגהץ את הפרטים. ערכו מפגש נוסף עם האנשים שעדיין מעוניינים לדון וליישם את מדיניות וארגון המועדון. הצעד הראשון צריך להיות החלטה על שם רשמי לקבוצה שלך. בשלב הבא תרצה להחליט מתי ואיפה להיפגש (סלון, ספרייה, כנסייה או בית קפה, תלוי בגודל הקבוצה). הפגישות צריכות להימשך שעה-שעתיים. לאחר הגדרת כללים בסיסיים אלה, שקול גם לבצע את הפעולות הבאות:
- הגדרת ומינוי תפקידים בתוך המועדון (נשיא, מזכיר, גזבר, משקיע). מה האחריות שלהם? התנאים צריכים להיות שנה או שנתיים, ועל הגזבר להיות עוזר שיוכל לעלות מאוחר יותר.
- כתיבת האופן שבו המועדון ינהל תשלומים, ביטול (הפחתת נכסים או השקעות) או פירוק.
- קביעת המדיניות בנושא השגת חברים חדשים ובירור מה קורה כאשר חבר רוצה לעזוב את המועדון.
- 5הגש את הניירת הנדרשת. על מנת לאגד את כספך ולהשקיע יחד, תצטרך לשלב את מועדון ההשקעות שלך במה שמכונה שותפות כללית. יהיה עליכם לכתוב את כללי השותפות הזו ואת הפעולה שלה ולגרום לכל אחד מהחברים לחתום עליה ברגע שכולכם מסכימים..
- כדאי גם לכתוב הסכם הפעלת מועדון. זה יתווה את כל המדיניות שנדונה בפגישה הקודמת ויש לחתום על ידי כולם בקבוצה (כמו גם אחרים שעשויים להצטרף בהמשך). ישנם חוזים לדוגמא והסכמים הזמינים באינטרנט ובספרים.
- כדי לשלם מיסים, עליך גם להגיש בקשה למס הכנסה למספר זיהוי מעסיק (EIN) ולהגיש טופס "תעודת התנהלות עסקית כשותפים" בסמכות מקומית (כגון משרד שר החוץ). צור קשר עם השיפוט המקומי שלך (עיר, מחוז או מדינה) לקבלת מידע נוסף.
אם אתה מעוניין להשקיע אך לא רוצה ללכת לבד, תוכל להצטרף למועדון השקעות או אפילו להקים אחד משלך.
חלק 2 מתוך 2: השקעה עם המועדון שלך
- 1פתח חשבון תיווך או חשבון בנק. מרבית המועדונים מתחילים הן עם בדיקת חשבון והן של חשבון תיווך. בחר מתווך שמתאים לצרכים שלך (שירות מלא, הנחה או מקוון). מתווך בשירות מלא ייתן ייעוץ ועשוי להשתתף בכמה פגישות, בעוד מתווך הנחה או מקוון ישאיר אתכם לנפשו. בסופו של דבר מועדוני השקעות רבים בוחרים באחרונים.
- 2לפתח סדר יום חינוכי. ברוב המקרים, מועדוני השקעות נוצרים על ידי אנשים שעדיין לומדים על השקעה. לא כולם נמצאים באותו דף מבחינת בסיס הידע שלו. שאל כל חבר אילו שאלות גדולות יש לו לגבי השקעה. אם הם יגישו שאלות באופן אנונימי זו אפשרות טובה. בחר בנושאים שאתה מרגיש שיש להתייחס אליהם כקבוצה. ערכו "סילבוס" והחליטו מי יעשה את המחקר ויציג את הנושא בפני הקבוצה.
- מומלץ גם לספק רשימה של מקורות טובים ואמינים למחקר. באופן כללי, עליך להיצמד לשירותי חדשות פיננסיים מכובדים ולאנציקלופדיות השקעה מקוונות.
- 3חקר השקעות ראשונות פוטנציאליות. לאחר תקופה מסוימת, כאשר חברי הקבוצה קיבלו תרומות למועדון, אתה מוכן להתחיל לבדוק השקעות ראשונות. בקש מכל חבר מועדון לחקור רכישות פוטנציאליות של נכסים כמו מניות, קרנות נאמנות או נכסי השקעה ולהגן על בחירותיה באמצעות מחקר. לאחר מכן תוכל לקבוצה להצביע על הבחירות המועדפות עליה ולקבוע כמה כסף להקצות לכל אחת מהן.
- זכור להשאיר חלק מהכסף הראשוני שלך לא מושקע במקרה שהשוק מציע הזדמנות.
- 4השקיעו כקבוצה. סיים את הבחירות שלך להשקעה הראשונה שלך וצעד לצעד. בזמן שהמועדון שלך ממשיך לפעול, הערך השקעות חדשות וישנות במהלך הפגישות הרגילות שלך. אלה יתקיימו בדרך כלל אחת לחודש, אם כי תנאי השוק עשויים להכתיב התכנסות תכופה יותר. בפגישות אלה עליכם גם:
- בדוק את כספי המועדונים (רווחים או הפסדים כוללים, התקדמות השקעה אינדיבידואלית ויתרת מזומנים זמינים להשקעה).
- תן מצגות בנושאים בזמן ורלוונטי.
- דון והחליט כיצד להשקיע.
- וודאו כי מיניתם חבר יחיד ואמין שיש לו סמכות לקנות ולמכור מטעם המועדון.
- 5תעשה חיים. חגגו את הניצחונות שלכם ותקבלו הפסדים. זו אחת הסיבות הגדולות ביותר שאנשים מצטרפים למועדוני השקעות. אתה יכול אפילו להפריש חלק מהרווחים שלך לטיולים קבוצתיים או לאירועים. הרעיון הוא לשמור על כולם מבדרים ומעורבים בקבוצה, כך שהם ימשיכו לתרום כספים מדי חודש ולא ישתעממו לאורך זמן.
לאחר שהחברים שלך תרמו את תרומתם, התחל לחפש השקעות, כגון מניות, קרנות נאמנות או נכסי השקעה.
- אל תשקיעו מיד. תנו לקבוצה כמה חודשים להפקיד כסף. זה יגרום לחיסול מי שלא באמת מחויב למועדון או שאינו יכול להרשות לעצמו.
- כאשר השקעה משתבשת, שמור את האצבע המורה על עצמך. השתמש בחוויה כדי ללמוד מה לא לעשות. חזור אל לוח השרטוט ושנה דברים אם צריך.
- צריך ליצור אמון כדי שהמועדון יהיה אפקטיבי.
- הגבל את ההשקעות למזומן ללא מינוף. אם משתמשים בחשבונות שוליים, כל שותף עשוי להיות אחראי על החוב המלא.
בפגישות אלה עליכם גם: לבדוק את כספי המועדונים (רווחים או הפסדים כוללים, התקדמות השקעה פרטנית ויתרת מזומנים זמינים להשקעה).
- ודא שכולם מבינים שהם עשויים לא להרוויח כסף ובעצם יכולים להפסיד כסף. לא כל ההשקעות רווחיות. אם הם היו, כולם היו עושים את זה.
- תכנון נכון, קבוצה תומכת ומנהיג מבין הם חיוניים בקידום לכידות ואופטימיות בתוך הקבוצה
- חלק מהחברים עשויים להתפתות למעילות כספים. זו הסיבה שקיים הסכם הפעלה וגיהוץ הפרטים חשוב. כך גם בחירתם של קציני המועדון.
- היו מוכנים לעובדה שהקבוצה שלכם תחווה שיאים ונמוכים רגשיים במהלך השקעת הכסף שהרווחתם קשה.
- כאשר הדברים מסתדרים כשורה, בצע עשוי להשתלט ולהפריע לקבלת החלטות נבונה.
- כאשר הדברים הולכים רע (והם יהיו לפעמים), איבה, האשמה ומצוקה יכולים לצרוך כמה חברים.
קרא גם: כיצד למכור מניות שנמחקו?
שאלות ותשובות
- האם ביטוח חיים שלם יכול להיות כלי השקעה בר קיימא למועדוני השקעות?לא. ביטוח חיים יכול להיות השקעה ראויה ליחיד אך לא לקבוצה.
- אנחנו שישה. אנו רוצים למשוך את כספינו בכל חודש ובסופו של דבר להשקיע אותם. האם נצטרך לרשום את הקבוצה שלנו כשותפות מוגבלת כמזכיר משרד המדינה?כנראה שותפות כללית. קרא מחדש את חלק 1, שלב 5 לעיל.
- האם יש לך טופס שייתן לי מושג על הסכם בסיסי מאוד?למדריך אין טפסים משפטיים. נסה לחפש באינטרנט אחר "טפסים פשוטים להסכם משפטי".
- בעידן זה שבו השקעה במניות היא מאוד מסוכנת, אילו חלונות השקעה אחרים הייתם מייעצים?אג"ח בדרך כלל נחשבות למסוכנות פחות ממניות. אתה יכול להשקיע בקרנות נאמנות מסוימות שבבעלותן מגוון אג"ח. יש קרנות נאמנות שמשקיעות בעיקר במניות וזו דרך לגוון את השקעת המניות שלך ולקחת על עצמך פחות סיכון. מכשירים בשוק הכסף כגון תעודות הפקדה (CD) הם השקעות בטוחות, אך הם אינם משלמים ריבית רבה. לרוע המזל, זה בדרך כלל המקרה: ככל שההשקעה בטוחה יותר, כך פחות סביר שתשלם לך.
- יש לי מועדון השקעות קיים של 20 שנה וכעת המתווך שלנו מבקש רשימת חברות מעודכנת. היו לנו שינויים רבים בחברות שלא ביצענו רשמית באמצעות התקנון שלנו. מה אנחנו צריכים לעשות?אין צורך בתקנון שלך לרשום את חבריך לפי שמם. אולם מומלץ לשמור על רשימת חברות עדכנית. תן לזה לכלול מידע מזהה כגון מספרי ביטוח לאומי. שתף את הרשימה עם המתווך שלך. הוא עשוי להידרש על פי החוק להחזיק במידע זה. אם למועדון שלך יש מזכיר או גזבר, זה יכול להיות באחריות של אותו אדם לשמור על רשימת החברות שלך עדכנית יחד עם כל התרומות והרווחים האישיים.
- מדוע כשאנחנו עוזבים את מועדון ההשקעות, אנחנו מקבלים רק 95% מהכסף שלנו?קרא את התקנון של המועדון שלך. ייתכן שיש הוראה לפיה המועדון שומר על 5% מכספך לצורכי תחזוקה.
- אנו מקימים מועדון השקעות למניות, נדל"ן וכו '. כיצד נרשם ואיזה סוג חשבון אנו זקוקים?אין צורך בהרשמה. אתם פשוט צדדים פרטיים שעושים השקעות פרטיות. אם תבצע רכישות קבוצתיות, תרצה חשבון צ'ק עבור המועדון, כמו גם סחר בחשבונות עם תיווך אחד או יותר. (אינך צריך לעבוד אך ורק עם מתווך אחד).
- האם אנו מוגבלים כקבוצה להשקעה במניות, באג"ח ובנדל"ן? האם נוכל להשקיע בדברים כמו קנייה ומכירה של מכוניות, סירות, יחידות אחסון במכירה פומבית, מכירת אחוזות וכו '?מועדון רשאי לבחור השקעות משלו ללא הגבלות.
- האם קבוצה מחבריי יכולה להקים מועדון בו אנו מתמקדים בסחר בחוזים עתידיים?כן, אתה יכול להתמקד בכל סוג של השקעה שתרצה. מצא מתווך בשירות מלא שמנוסה מאוד בתחום זה אלא אם כן אתה יודע מה אתה עושה, ובמקרה זה תוכל להשתמש בתיווך מקוון.
- כיצד יש לחלק את הרווחים בין חברי המועדון?הרווחים נחלקים בדרך כלל ביחס ישיר לסכום ההשקעה של כל חבר, אך אתה יכול להסכים על הסדרים אחרים אם תרצה בכך, כגון הכרה בכושר ההשקעה של חברים מסוימים או נכונותם לבצע עבודות מנהליות מטעם המועדון.
שאלות ללא מענה
- כמה קבוצות השקעה נפרדות יכולות להיות לעמותה פרטית?
תגובות (11)
- מוסבר ומפורט מאוד. המשך עם העבודה הטובה. תודה לך על המידע.
- אני מאוד מרוצה מהמאמר מכיוון שהוא מספק לי כלים שאוכל לחלוק עם אחרים כדי לעזור להם להשיג איזשהו חופש כלכלי.
- עוזר מאוד. תודה רבה לך.
- נראה משאב טוב להקמת מועדון השקעות.
- נהדר, פשוט, תמציתי. תודה!
- זה היה תובנה. טוב!
- לאחר שהיה חבר במועדון השקעות בעבר, המידע שנמסר באמת עוזר בתהליך ההקמה. שוב תודה!
- מפורט וקל להבנה.
- מידע נהדר! מדויק, תמציתי ומעודד.
- היו לי כמה שאלות הנוגעות לעמותות ומועדוני השקעות, ומאמר זה הצליח לתת לי את התשובות הדרושות לי כדי להתקדם. תודה.
- מידע נפלא. אני מקים מועדון השקעות משפחתי עם ילדי. זו התחלה נהדרת לקראת הבטחת עתידנו הכלכלי.
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
