כיצד לקבוע מניות מוערכות?
כדי לקבוע מניות נמוכות, התחל לחפש את המניה באתר סחר, כמו Morningstar או Yahoo Finance. חפש מניות עם יחס מחיר לרווח נמוך, המשווה את המחיר הנוכחי של המניה עם הרווחים שהושגו מכל מניה. אם אתה רואה יחס נמוך זה מצביע על כך שהמניה זולה יותר. בנוסף, בחר חברות עם יחס חוב לנכסים של 1 מכל 10 ומטה, כלומר יש להם יותר נכסים ממה שיש להם חוב. זהו סימן לחברה חזקה ומניה טובה, אז שימו לב לשקול קנייה. כמו כן, חפש מניות עם דירוג איכות רגיל ומסכן של B + לפחות. כדי ללמוד כיצד להשתמש במסנן מניות מקוון לאיתור מלאי לא מוערך, המשך לקרוא!
כדי לקבוע מניות נמוכות, התחל לחפש את המניה באתר סחר, כמו Morningstar או Yahoo Finance.
למניה המוערכת פחות ערך השוק נמוך מהערך הפנימי שלה, מה שהופך אותה להשקעה נהדרת. הערך הפנימי כולל גורמים רבים הקשורים למניה, כגון תזרים המזומנים, הנכסים וההתחייבויות שלה. אמנם זה יכול להיות מסובך לאתר את הערך הפנימי המדויק של מניה, אך השיטה הפשוטה ביותר היא להשתמש ביחסי מניות כדי לקבוע אם המניה היא קנייה טובה. חפש מניות שהן זולות ויציבות לקבלת העסקה הטובה ביותר. אם תשגיחו על השוק, תוכלו להרוויח גדול ממניות אלה המוערכות פחות.
שיטה 1 מתוך 3: הערכת יחסי מניות
- 1חפש את המניה באתר סחר במניות. אתרים טובים כוללים את Morningstar או Yahoo Finance. פרופיל המניה יכלול את מחיר השוק הנוכחי של המניה, כמו גם את תזרים המזומנים שלה, דיבידנדים, יחסי נכסים ומידע חשוב אחר להערכת המניה.
- מרבית האתרים הללו יחשבו עבורכם את יחס ההשקעה / ההשקעה, יחס הרווח וההון, יחס החוב והנכס והיחס הנוכחי.
- תוכל למצוא מידע כמו רווחי המניה למניה, שווי ספרה למניה, סך הנכסים וסך ההתחייבויות בדפים אלה.
- 2חפש מניות עם יחס מחיר / רווח נמוך. יחס AP / E משווה את המחיר הנוכחי של המניה לרווחים שהושגו מכל מניה. יחס נמוך מעיד על מלאי זול יותר. אתרי סחר רבים במניות יפרטו את יחס ההשקעה. אתה יכול גם לחשב את זה בעצמך.
- כדי לחשב את יחס ההשקעה בעצמך, מצא תחילה את הרווח למניה (EPS) על ידי לקיחת הרווח הכולל של אותה חברה לשנה שעברה וחלק אותו במספר המניות. לאחר מכן, חלק את מחיר המניה הנוכחי ברבעון המקביל לקבלת יחס ההפקה. לדוגמא, אם חברה הרוויחה 37 אירו מיליון ויש לה 5 מיליון מניות, הרווח למניה הוא 7,50 אירו אם מחיר המניה הנוכחי הוא 37 אירו והרווח למניה הוא 10, חלקו 50 ב -10. יחס ההשקעה הוא 5.
- באופן כללי, כוון למניות שיש בהן יחס מכס / נמוך מתחת לגיל 9. זכור כי יחסי P / E סטנדרטיים יכולים להשתנות בהתאם לענף. בענפים מסוימים, המקדמה הגבוהה יותר עשויה להיות גבוהה יותר מאשר בענפים אחרים, אך המניה עדיין עשויה להיות נמוכה.
- 3חפש יחס מחיר / ספר (p / b) של 1 ומטה. יחס זה משווה את המחיר הנוכחי של המניות עם הערך בספרים למניה במניה. חפש את הערך בספרים למניה במאזן החברה או באתר מניות. יחסים מתחת לגיל 1 אינם מוערכים.
- כדי לקבל את יחס ה- P / B, קח את המחיר הנוכחי של המניה וחלק את הערך בספרים למניה. לדוגמא, אם מניה עולה כרגע 45 אירו והערך בספרים למניה הוא 7,50 אירו, יחס ה- P / B הוא 6.
- שווי הספרים של מניה הוא מחיר המניה בספרי היתרה של החברה. זה מבוסס על הנכסים וההתחייבויות של החברה. מידע זה מופיע לרוב בציבור בדף המניה.
אם תשגיחו על השוק, תוכלו להרוויח גדול ממניות אלה המוערכות פחות. - 4בחר חברות עם יחס חוב לנכס של 1,10 ומטה. המשמעות היא שיש להם יותר נכסים ממה שיש להם חוב. זהו סימן לחברה חזקה ומניה טובה. אתרי מניות בדרך כלל יציינו את יחס החוב לנכס בדף המניה. אתה יכול גם לחשב את זה בעצמך.
- כדי לחשב את יחס החוב לנכס בעצמך, חלק את סך החוב של החברה בסך הנכסים. לדוגמה, אם סך החוב הוא 37300 € וסך הנכסים הם 74600 €, יחס החוב של החברה הוא 0,5.
- 5בחר מניות עם יחסים שוטפים הגבוהים מ -1,5. היחס השוטף משווה את נכסי החברה להתחייבויותיה. מספר 1,5 מראה כי לחברה יש יותר נכסים מאשר התחייבויות. ברוב אתרי המניות יופיעו היחס הנוכחי במאזן המניות. כדי לחשב זאת בעצמך, חלק את נכסי החברה בהתחייבויות החברה.
- לדוגמא, אם לחברה נכסים של 56000 € והתחייבויות של 37300 €, היחס השוטף הוא 1,5.
- נכס הוא כל מה שבבעלות החברה שמייצר ערך. התחייבויות הן כל דבר שבבעלות החברה שעלול לאבד ערך, כולל החוב שלה.
שיטה 2 מתוך 3: בחירת מניה יציבה ורווחית
- 1בחר מלאי עם דירוג איכות סטנדרטי ירוד (s & p) של לפחות b +. סטנדרט ופור'ס היא חברה פיננסית גדולה המנהלת כמה מדדי מניות חשובים. הדירוג שלהם נחשב לתקן זהב בענף. סולם האיכות שלהם נע בין D (למניות באיכות נמוכה) עד A + (למניות איכות). דירוג B + מציין כי המניה יציבה וסביר להניח שהיא תצמח.
- תוכלו לבדוק את דירוג האיכות באתר S&P.
- 2הערך את תזרים המזומנים של החברה. חברה עם תזרים מזומנים חיובי ומחיר נמוך בדרך כלל לא מוערכת. בדוק את תזרים המזומנים של החברה בסעיף "תזרים מזומנים" בפרופיל המניות שלהם באופן מקוון. השווה את תזרים המזומנים הנוכחי לרבעונים או שנים קודמים. חפש תזרים מזומנים שנשאר יציב או גדל. הימנע ממניות עם תזרים מזומנים שלילי או יורד.
- תזרים מזומנים אומר לך כמה כסף החברה מחזיקה בפועל. תזרים מזומנים חיובי עשוי להצביע על כך שהמניה נזילה יותר, מה שאומר שקל יותר למכור אותה כשאתה מוכן.
יחס זה משווה את המחיר הנוכחי של המניות עם הערך בספרים למניה במניה. - 3בדוק אם החברה משלמת דיבידנדים. דיבידנדים הם תשלומים שנתיים קטנים המשולמים לבעלי המניות מהחברה. דיבידנדים מאפשרים לך להרוויח מעט בזמן שאתה ממתין למניות המוערכות שלך להיות מניות יתר. חפש מניות שמשלמות דיבידנדים קבועים או מגדילים מדי שנה.
- כדי לראות אם מניה משלמת דיבידנדים, עיין בתשואות הדיבידנד בפרופיל המניות שלה. אם לחברה יש תשואת דיבידנד, זה אומר שהם משלמים דיבידנדים.
שיטה 3 מתוך 3: מציאת מניות נמוכות יותר
- 1למד מגזר אחד בשוק כדי ללמוד אילו מניות מוערכות פחות. לענפים שונים יש סמנים שונים של הצלחה. אם אתה מתמקד בענף אחד או שניים, אתה יכול להתחיל ללמוד מה צפוי באותו מגזר בשוק. יתכן שתוכלו לזהות מניות נמוכות יותר בקלות.
- לדוגמא, בתחום הטכנולוגיה, חברות תוכנה עשויות להיות בעלות מכס / ה ממוצע בשנות ה -70 ואילו חברות חומרה עשויות להיות מקבילות ממוצע בין 15-20.
- 2קנו מניות במהלך קריסות ותיקונים בשוק. כאשר השוק יורד, משקיעים רבים עשויים למכור את מניותיהם כדי לצמצם את הפסדיהם. חברות רבות רווחיות אחרת עשויים להעריך פחות מניות במהלך תקופה זו.
- 3בדוק את שווי המניה לאחר רבעון מאכזב. אם תשמעו שחברה החמיצה את הציפיות לרבעון זה, המניות שלה עשויות לרדת. זה עלול לגרום להערכה נמוכה של המניה שלהם לתקופת זמן מסוימת. אם לחברה יש היסטוריה יציבה ואם הם שומרים על דירוג S&P טוב, המניה הזו עדיין קנייה טובה.
- קראו אתרים פיננסיים ו לצפות בחדשות פיננסיות לעקוב אחר מגמות עבור חברות מסוימות. אם חברה פספסה את ציפיותיה, ייתכן שתדווח עליה בחדשות.
דיבידנדים מאפשרים לך להרוויח מעט בזמן שאתה ממתין למניות המוערכות שלך להיות מניות יתר. - 4השתמש במסנן מניות מקוון כדי לאתר מניות נמוכות יותר. כלים מקוונים כמו Google Screen Screener או Yahoo Stock Screener מאפשרים לך להגדיר קריטריונים מסוימים למניות שלך. ניתן להגדיר יחס P / E אידיאלי, יחס P / B, יחס זרם וגורמים אחרים. הכלי יציג רק מלאי המתאים לקריטריונים אלה.
- לדוגמא, תוכלו להגדיר את המסנן לחיפוש אחר מניות שיש בהן יחס רווח ופחות מ -20 או שתוכלו לבקש מניות עם יחס רווח ופחות נמוך מ -5.
- ישנם מודלים לחישוב ערך פנימי ומניות לא מוערכות. עם זאת, אלה יכולים להיות מורכבים ביותר. הם כוללים את נוסחת ההכנסה השיורית ואת מודל היוון הדיבידנד.
קרא גם: כיצד למכור מניות שנמחקו?
שאלות ותשובות
- האם זו שיטה מוכחת להשיג> 15% תשואות?לא. אמנם טכניקות אלו אכן מציעות סיכוי מוגבר לרווחיות, אך לא ניתן להבטיח רמת תשואה מסוימת.
תגובות (3)
- על ידי חינוך עצמי באמצעות מדריך הצלחתי לבחור מניות טובות יותר והצלחתי ללמוד היכן לחפש להשקיע, ולהמיר את ההפסדים שלי לרווחים כוכבים. תודה.
- הובהר איזה מידע לחפש בהשקעה.
- מתודולוגיה קצרה מאוד על השקעה. מאמר טוב. תודה.
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
