איך מעריכים ממוצע?
שים לב שזה נמוך ממחיר השוק הממוצע של ההשקעה (6,70 €, הממוצע 7,50 € ו -6 €).
בדומה לממוצע של עלות דולר (DCA), ממוצע שווי (VA) הוא אסטרטגיית השקעה המסייעת לך לפזר את סיכון ההשקעה שלך לאורך זמן. בניגוד לממוצע עלויות דולר, שמשקיע סכום כסף קבוע בכל תקופת השקעה, ממוצע הערך נועד לגדול עמדה בקצב צפוי, לקנות יותר ככל שהנכס זול יותר ולקנות פחות או אפילו למכור ככל שהנכס יקר יותר. כך תוכל ליישם ממוצע ערכים.
- 1בחר נכס לממוצע ערך. ממוצע ערך פועל היטב עבור מרבית הנכסים, אם כי ייתכן שיהיה צורך במכירה לעיתים. לכן, ממוצע הערך פועל בצורה הטובה ביותר עבור נכס בו עלויות המסחר (הן קנייה והן מכירה) נמוכות, ובחשבון מוגן במס, כגון 401 (k) או IRA, כך שמכירה מזדמנת אינה מייצרת מיסי רווחי הון.. תנודתיות גבוהה, או בטא, היא יתרון מכיוון שהיא מציעה הזדמנויות טובות יותר לרכישה נמוכה ומכירה גבוהה. באופן אידיאלי, הנכס צריך להיות איכותי במקצת, ולכן הסיכוי שהוא יתפוצץ בן לילה הוא מזערי; באיכות גבוהה דיבידנד במניות ו קרנות אינדקס ולכן הם מועמדים טובים. זכרו, אם הנכס הולך לאפס, ממוצע ערכים לא יעבוד.
- 2קבעו את סכום ההשקעה הראשונית שלכם. לדוגמא, אתה יכול להחליט להתחיל בהשקעה ראשונית של 370 €.
- 3קבעו את מרווחי ההשקעה שלכם. באיזו תדירות אתה רוצה להשקיע? שקול עלויות מסחר, זמן ואנרגיה שאתה מתכנן להקדיש להשקעה. השקעות חודשיות עובדות היטב עבור רוב האנשים. אם אתה מעדיף לסחור בתדירות נמוכה יותר, רבעוני הוא בחירה טובה.
בצע את ההשקעה הראשונית שלך, ורשום את שווי ההשקעה הראשונית שלך, מחיר השוק והמניות שנקנו. - 4קבע כמה תרצה ששווי השוק של עמדתך יגדל בכל תקופת השקעה. שקול כמה אתה יכול ומוכן להשקיע בכל פעם. לדוגמא, אם תרצה ששווי השוק של עמדתך יגדל ב -370 אירו מדי חודש, האם אתה יכול להרשות לעצמך להשקיע פי שניים או שלושה בפוזיציה אם מחיר השוק יירד? אם כן, תוכל לבחור להגדיל את שווי השוק של עמדתך ב -370 אירו לחודש.
- 5בצע את ההשקעה הראשונית שלך, ורשום את שווי ההשקעה הראשונית שלך, מחיר השוק והמניות שנקנו. לדוגמה, נניח שאתה מחליט להשקיע 370 אירו במניה או בקרן הנמכרת במחיר של 7,50 אירו למניה. רשום 370 אירו כשווי ההשקעה הראשונית שלך, 7,50 אירו למחיר השוק, ו 50 למספר המניות שנקנו.
- 6במהלך תקופת ההשקעה הבאה, קבעו את השווי הנדרש. אם היית קובע להגדיל את ערך עמדתך ב -370 אירו, הערך הנדרש בדוגמה שלנו יהיה 750 אירו (370 אירו ראשוני + 370 אירו עלייה).
- 7חפש את מחיר השוק הנוכחי של הנכס. נניח שמחיר השוק החדש הוא כעת 6 €
בדומה לממוצע של עלות דולר (DCA), ממוצע שווי (VA) הוא אסטרטגיית השקעה המסייעת לך לפזר את סיכון ההשקעה שלך לאורך זמן. - 8קבע את המניות שאתה צריך להחזיק, על ידי חלוקת הערך הנדרש במחיר השוק הנוכחי. בדוגמה שלנו זה יהיה 750 € / 6 € = 125.
- 9קבע את מספר המניות שאתה צריך לקנות, על ידי הפחתת המניות שיש לך כרגע מהמניות שאתה צריך להחזיק. בדוגמה שלנו זה יהיה 125 - 50 = 75.
- 10קנו את מספר המניות הזה במחיר השוק הנוכחי. בדוגמה זו תצטרך לקנות 75 מניות ב 6 € / מניה, והשקעת 450 € בתקופת השקעה זו. בשלב זה, שווי ההשקעה שלך הוא 750 €, מחיר השוק הוא 6 € למניה, מספר המניות הוא 125, ובסיס העלות שלך הוא 820 €, או 6,60 € למניה. שים לב שזה נמוך ממחיר השוק הממוצע של ההשקעה (6,70 €, הממוצע 7,50 € ו -6 €). בסיס עלות נמוך יותר מהשוק למניה הוא כל נקודת הערך הממוצעת.
- 11חזור על התהליך בתקופות ההשקעה הבאות. קבע את השווי החדש הנדרש (1120 אירו לתקופת ההשקעה השלישית, 1490 אירו לרביעית, 1870 אירו לחמישית וכן הלאה), מחיר השוק החדש, המניות שאתה צריך להחזיק ומספר המניות שאתה צריך לקנות. ראה טבלאות להלן דוגמאות לתוצאות ממוצעות ערך בשווקים עולים, יורדים ומשתנים. שים לב שתמיד תהיה לך בסיס עלות נמוך יותר ממחיר השוק הממוצע בכל תנאי שוק.
שים לב שתמיד תהיה לך בסיס עלות נמוך יותר ממחיר השוק הממוצע בכל תנאי שוק.
- VA הוא אגרסיבי יותר מ- DCA ותמיד ייתן לך בסיס עלות נמוך יותר. VA תתן תוצאות השקעה טובות משמעותית בהשוואה ל- DCA בשווקים בירידה ותנודות, אך היא מסתכנת מחוץ לשוק במהלך ריצה חזקה וממושכת.
- ההבחנה העיקרית בין ממוצע עלויות דולר לממוצע ערכי היא זו: כאשר ממוצע עלויות דולר ממוצע, סכום הכסף שאתה משקיע תמיד ידוע, אך הערך הסופי של השקעתך אינו ידוע; עם ממוצע שווי, סכום הכסף שאתה משקיע אינו ידוע, אך הערך הסופי של ההשקעה שלך נקבע מראש.
- במניות זה לא בלתי סביר לחפש תשואה חודשית בשיעור של 1% בעזרת אסטרטגיה זו, כך שתוכל להכניס זאת לערך הנדרש בכל תקופת השקעה. לדוגמא שלנו להשקעה ראשונית של 370 € ועלייה של 370 € לחודש, הערך הנדרש יהיה 750 € (370 € * 1,01 + 370 €) לחודש השני, 1130 € (750 € * 1,01 + 370 €) לחודש השלישי, 1520 € (1130 € * 1,01 + 370 €) לחודש הרביעי וכן הלאה. עבור קרן אג"ח, תשואה חודשית של 0,5% תהיה ציפייה סבירה יותר.
קרא גם: כיצד למכור מניות שנמחקו?
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
