איך קונים קרנות אינדקס באופן מקוון?

מכיוון שקרנות אינדקס עוקבות אחר הביצועים של מדד מניות
מכיוון שקרנות אינדקס עוקבות אחר הביצועים של מדד מניות, כגון S&P 500 או NASDAQ, הן מגוונות כברירת מחדל.

אם אתם מחפשים אפשרות השקעה בעלות נמוכה ובסיכון נמוך, קרנות האינדקס הן הדרך ללכת. מכיוון שקרנות אינדקס עוקבות אחר הביצועים של מדד מניות, כגון S&P 500 או NASDAQ, הן מגוונות כברירת מחדל. אתה יכול להשקיע באינטרנט כזה דרך חברת השקעות או מתווך. בשני המקרים, הקים חשבון תיווך עם המשרד או המתווך, בצע הפקדה ראשונית והשתמש בכספים שהופקדו כדי להשקיע בקרן שבחרת. תוך מספר דקות תהיו מוכנים להתחיל להרוויח תשואה על השקעתכם!

שיטה 1 מתוך 3: בחירת קרן אינדקס

  1. 1
    חפש כספים באתרי חברות ומעקב שוק. עבור אל אתרי האינטרנט של חברות השקעות המספקות קרנות נאמנות, כגון ואנגארד או פידליטי. אתה יכול גם לגלוש בקרנות אינדקס באתרי מתווכים, כמו E * Trade ו- Ameritrade. לבסוף, תוכלו לבדוק קרנות אינדקס ולמצוא ביקורות חסרות משוא פנים באתרי מעקב שוק, כמו למשל Morningstar.
    • הרישומים כוללים מידע על עלות הקרן וביצועיה, שיעזרו לך להחליט איזו קרן לרכוש.
    • כשאתה מבקר באתרי חברות ומתווכים, חפש קישור "עיין בקרנות". אתה יכול לגלוש בקרנות באתרי חברות, ואז לחפש ביקורות על כספים ספציפיים ב- Morningstar.
  2. 2
    עבור עם קרן בסיסית רחבה עבור האפשרות הקלה ביותר. אם אין לך ניסיון רב בהשקעות, ההימור הטוב ביותר שלך הוא קרן העוקבת אחר מניות חברות גדולות ובינוניות. קרן אינדקס העוקבת אחר ביצועי ה- S&P 500 היא בחירה טובה למתחילים.
    • במקום להחזיק מניות בחברה אחת, קרן אינדקס מחזיקה באותן מניות כמו המדד שהיא עוקבת אחריו. למשל, קרן העוקבת אחר S&P 500 מחזיקה מניות בכל החברות ב- S&P 500. פירוש הדבר שקרן מדדים כברירת מחדל היא מגוונת ופחות מסוכנת ממוצרי השקעה אחרים.
  3. 3
    בחר קרן בינלאומית כדי לגוון עוד יותר את ההשקעה שלך. בנוסף לקרנות העוקבות אחר חברות מבוססות בארה"ב, תוכלו למצוא אופציות הקשורות לביצועי השווקים הבינלאומיים. אתה יכול להשקיע בקרנות אינדקס מקומיות וזרות נפרדות או לבחור בקרן גלובלית אחת המשלבת אינדקסים אמריקאים ובינלאומיים כאחד.
    • זכור שמדינות מפותחות הן השקעות פחות מסוכנות. קרן מדינה מפותחת טובה היא MSCI EAFE; EAFE מייצג את אירופה אוסטרליה, והמזרח הרחוק.
    • חקר קרנות ספציפיות באמצעות אתרי מעקב שוק, כגון Morningstar. אתה יכול גם לגלוש בקרנות באתרי חברות קרנות נאמנות גדולות וחברות תיווך.
    קרן אינדקס מחזיקה באותן מניות כמו המדד שהיא עוקבת אחריו
    במקום להחזיק מניות בחברה אחת, קרן אינדקס מחזיקה באותן מניות כמו המדד שהיא עוקבת אחריו.
  4. 4
    חפש קרן עם יחס הוצאות של 0,25% או פחות. יחס ההוצאות הוא העלות העיקרית שמופחתת מתשואות הקרן. בעוד שיחסי הוצאות למוצרי השקעה מנוהלים באופן פעיל יותר עשויים לעלות על 1%, בדרך כלל קרנות האינדקס נעות בין 0,05% ל 0,5%.
    • תראה יחסי הוצאות של קרנות כשאתה גולש באתרי חברות קרנות נאמנות וחברות תיווך. כדי להשוות את העלויות של מספר קרנות לאורך זמן, חבר את המידע עבור כל קרן למחשבון ה- SEC בכתובת https://sec.gov/investor/tools/mfcc/mfcc-intsec.htm.
  5. 5
    השווה את תשואות הקרן עם ביצועי המדד הבסיסי. כשאתה גולש באתרים של חברות תיווך וקרנות נאמנות, בדוק בהצעות המחיר של הקרנות למידע על התשואות שלהם. לפני שתשקיע בקרן, ודא שהתשואות שלה משקפות את ביצועי המדד שהוא עוקב אחריו.
    • למשל, קרן העוקבת אחר ה- S&P 500 הייתה צריכה לצבור 3% ברבעון האחרון אם זה הסכום שצברה S&P 500. עלויות ומיסים משפיעים על התוצאות, ולכן זה בסדר אם תשואות הקרן אינן זהות למדד הבסיסי שלה. עם זאת, להתרחק מקרן הנמצאת בפיגור המדד שלה ביותר מיחס ההוצאות שלה.
  6. 6
    בדוק את יחסי עלות המס של קרנות בעזרת כלי מקוון. וודאו שקרן פוטנציאלית חסכונית במס לפני ביצוע השקעה. חברות תיווך וקרנות נאמנות כוללות לעיתים קרובות מחשבוני מס באתרי האינטרנט שלהם. אתה יכול גם לחפש קרן ב- Morningstar ולבדוק את ניתוח יעילות המס של הרישום.
    • אלא אם כן אתה משקיע בחשבון יתרון למס, כגון 401 (k) או IRA, אתה עלול למצוא הפתעה לא נעימה כשתפתח את דוח המס שלך בינואר. כדי למנוע זאת, השווה את יחסי עלות המס של קרנות והלך עם האפשרות היעילה יותר.

    דוגמה: נניח שאתה משווה שתי קרנות עם יחסי עלות מס של 0,71% ו- 1% בהתאמה. המשמעות היא שמשקיעים בקרן הראשונה איבדו בממוצע 0,71% מהתשואות שלהם למיסים, או 0,29% פחות מהקרן השנייה. שבריר האחוז הזה אולי נראה זעיר, אבל זה יכול בקלות להסתכם במאות דולרים.

שיטה 2 מתוך 3: השקעה באמצעות חברת קרנות נאמנות

  1. 1
    השתמש בחברת קרנות נאמנות מרכזית אם תבצע עסקאות תכופות. חברות קרנות נאמנות מציעות מבחר קטן יותר של קרנות אינדקס. עם זאת, אינך זקוק לאלפי אפשרויות אם אתה רק מחפש להשקיע במשהו בסיסי. מכיוון שמתווכים גובים בדרך כלל עמלות ועמלות על כל עסקה, קנה ישירות דרך חברת קרנות נאמנות אם אתה מתכנן לתרום השקעות באופן קבוע.
    • חסרון אחד מול חברות קרנות נאמנות הוא שבדרך כלל יש להן פיקדונות ראשוניים מינימליים גבוהים יותר. ככל הנראה תזדקק ל -750 אירו עד 2240 אירו כדי לפתוח חשבון.
    • חברות קרנות נאמנות גדולות כוללות את ואנגארד, בלקרוק, סטייט סטריט גלובל, ונאמנות.
  2. 2
    בקר באתר המשרד לפתיחת חשבון תיווך. חפש קישור "פתח חשבון" בדף הראשי של המשרד. במידת הצורך, בחר באפשרות "השקעה" כסוג החשבון שברצונך לפתוח.
    • פתיחת חשבון היא קלה ובדרך כלל אורכת רק 10 או 15 דקות. פריסות ומילים שונות משתנות לפי אתר, אך בדרך כלל תהליך הגשת הבקשה זהה לכל חברה.

    טיפ: אם ברצונך להשוות קרנות אינדקס לפני יצירת חשבון, בדוק באתר האינטרנט בכרטיסייה שכותרתה "השקעות" או "מוצרים". חפש אפשרות "קרנות נאמנות" או "קרנות"; שיביא אותך לרישום הכספים המוצעים על ידי המשרד.

    בעוד ששיעור ההוצאות עבור מוצרי השקעה מנוהלים באופן פעיל יותר יכול לעלות על 1%
    בעוד ששיעור ההוצאות עבור מוצרי השקעה מנוהלים באופן פעיל יותר יכול לעלות על 1%, קרנות האינדקס בדרך כלל נעות בין 0,05% ל 0,5%.
  3. 3
    הגש את המידע האישי שלך ומספרי חשבון הבנק שלך. לאחר שעברת ליישום החשבון, תתבקש להזין את שמך, מספר הביטוח הלאומי, תאריך הלידה, כתובת הרחוב וכתובת הדוא"ל שלך. בנוסף, יהיה עליך להגיש את ניתוב ומספרי החשבון עבור חשבון הבנק בו תשתמש כדי לבצע את ההפקדה הראשונית שלך.
    • יהיה עליך לספק את המקצוע שלך, את המעסיק ואת כתובת המעסיק שלך.
  4. 4
    שלם את ההפקדה הראשונית המינימלית. לאחר הזנת פרטיך, האתר יבקש ממך להזין את סכום ההפקדה הראשוני שלך. זכור שרוב חברות קרנות הנאמנות דורשות פיקדון מינימלי של 750 € עד 2240 €
    • אתה תממן את חשבונך על ידי ביצוע העברה בנקאית מחשבון הבנק שלך. המשרד ישתמש במספרי הניתוב ומספר החשבון שמסרת כדי למשוך את ההפקדה המינימלית מחשבונך.
    • עבור רוב החברות, אתה יכול לבחור לשלוח צ'ק עם סכום ההפקדה שלך בדואר. ייתכן שיידרשו לפחות 5 ימי עסקים עד לביצוע ההפקדה שלך.
  5. 5
    בחר את קרן ההשקעות הרצויה לאחר שההפקדה שלך תיסגר. תלוי בחברה, תקבל דוא"ל אישור תוך מספר ימי עסקים. זה יידע אותך שחשבונך נוצר והפקדתך נמשכה. לאחר שהחשבון שלך פעיל, עבור לדף "השקעות" או "מוצרים" כדי לחפש קרנות.
    • בחר את הקרן בה ברצונך להשקיע והזן את סכום הכסף שתרצה להוציא, שינוכה מההפקדה הראשונית שלך.
    • זכור כי ייתכן שתצטרך לשלם עמלות מראש בעת ביצוע הרכישה. חברות קרנות נאמנות גדולות מציעות שכר עמלה שאינו עסקה וכספים נטולי עמלות, אך יתכנו עמלות ניהול.
    • הקפד לבדוק אם ניתן לוותר על עמלות, כגון על ידי הרשמה להתכתבויות אלקטרוניות במקום דואר רגיל.

שיטה 3 מתוך 3: רכישת קרנות אינדקס באמצעות מתווך

  1. 1
    עבור עם מתווך כדי להימנע מהפקדות מינימליות גבוהות. לחברות תיווך רבות אין פיקדון מינימלי, לכן בחר באפשרות זו אם אין לך 750 € להשקיע מיד. המתווכים הפופולריים כוללים E * Trade, Charles Schwab, Ally ו- TD Ameritrade.

    טיפ: אם כבר יש לך מתווך או יועץ השקעות וקורא להם לרכוש קרנות אינדקס, הם עשויים להציע התנגדות. מכיוון שקרנות אינדקס מנוהלות באופן פסיבי, הן מרוויחות עמלות נמוכות יותר. אל תתפלא אם היועץ שלך מנסה לשכנע אותך ללכת עם אפשרויות השקעה מנוהלות יותר באופן פעיל.

  2. 2
    בחר מתווך שגובה עמלות נמוכות או ללא עמלות. החיסרון העיקרי הוא שרוב המתווכים גובים דמי עסקה ועמלות גבוהים יותר מאשר חברות קרנות נאמנות גדולות. עם זאת, עם קצת מחקר, אתה אמור להיות מסוגל למצוא כספי ללא עמלה וללא עמלות.
    • ל- TD Ameritrade ול- Merrill Edge יש מבחר רחב ביותר של קרנות מדדי עמלות ללא עמלות, ו- Ally Invest מדורגת כמתווכת הטובה ביותר עבור משקיעים חסרי עלות.
    אתה יכול להשקיע בקרנות אינדקס מקומיות וזרות נפרדות או לבחור בקרן גלובלית אחת המשלבת אינדקסים אמריקאים
    אתה יכול להשקיע בקרנות אינדקס מקומיות וזרות נפרדות או לבחור בקרן גלובלית אחת המשלבת אינדקסים אמריקאים ובינלאומיים כאחד.
  3. 3
    עבור לאתר המתווך כדי לפתוח חשבון. הקמת חשבון תיווך באתר מתווך דומה לפתיחת חשבון מול חברת קרנות נאמנות. הקפידו שיהיו לכם מספר הביטוח הלאומי, פרטי המעסיק ומספרי הניתוב וחשבון הבנק שלכם.
    • כמו כן תזין את סכום ההפקדה הראשונית שלך. חשב את סכום הכסף שאתה רוצה להשקיע בתוספת כל עמלות העסקה, העמלות ועלויות אחרות מראש.
    • לחלופין, רוב המתווכים מאפשרים לך לשלוח צ'ק עם סכום ההפקדה בדואר רגיל.
  4. 4
    השקיע בקרן אינדקס לאחר ביצוע ההפקדה הראשונה שלך. לאחר מספר ימי עסקים תקבל הודעת אישור שתיידע שאתה מוכן לבצע את ההשקעה שלך. מצא את הקרן שבחרת והשתמש בכסף שהפקדת לחשבונך כדי להשקיע בקרן ולשלם את העמלות מראש.
    • זכור כי ייקח יותר זמן עד שההפקדה שלך תתנקה אם שלחת המחאה פיזית בדואר.

טיפים

  • בדוק את ביצועי קרן האינדקס שלך והשווה את התשואות שלה עם קרנות אחרות לפחות פעם בשנה.
  • קרא תמיד אותיות קטנות וחפש עמלות נסתרות. ספקי קרנות נאמנות לא תמיד מציבים את העלויות המוקדמות והמאחור.

אזהרות

  • קרנות האינדקס הן בסיכון נמוך, אך זכרו שאף השקעה אינה נטולת סיכון לחלוטין.
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
מאמרים בנושאים דומים
  1. כיצד להחליף מתווך מניות?
  2. איך להצטרף לשוק המניות?
  3. איך קונים קרנות אינדקס?
  4. כיצד לבחור ולסחור במניות אגורה?
  5. כיצד לקנות מניית נאסד"ק?
  6. איך קונים מניה יפנית?
FacebookTwitterInstagramPinterestLinkedInGoogle+YoutubeRedditDribbbleBehanceGithubCodePenWhatsappEmail