כיצד לבדוק סוחר מתווכים עם FINRA?
אתה יכול לבדוק באופן מקוון למצוא את חברת התיווך ואת הנציגים הרשומים של חברת תיווך.
לפני שסוחר מתווך יכול למכור ניירות ערך, עליו להירשם ב- FINRA, הרשות הרגולטורית בענף הפיננסי. FINRA מאחסן מידע חשוב על סוחרי מתווכים במאגר המידע המרכזי שלהם, אליו ניתן לגשת באמצעות BrokerCheck. עליכם לבדוק את הרקע של כל מתווך או חברות תיווך לפני שאתם מתקשרים לעשות עסקים. לדוגמה, עליך לבדוק שהם כרגע מורשים ולא עברו פעולות משמעת. כמו כן, עליך לפנות לסוכנות לוויסות ניירות ערך במדינתך אשר עשויה לכלול מידע נוסף.
חלק 1 מתוך 2: שימוש בתיווך
- 1התקשר למוקד התיווך. אם אתה מעדיף, תוכל להתקשר לחיוג חינם ב- FINRA בטלפון 800-289-9999. מישהו זמין בימים שני עד שישי, בין השעות 8: 00-20: 00
- 2חפש באינטרנט באמצעות פרטי המתווך. אתה יכול לבדוק באופן מקוון למצוא את חברת התיווך ואת הנציגים הרשומים של חברת תיווך. לטווח הברוקר מתייחס טכני לחברה או חזק פרט הרישיון ואת האנשים שעובדים עבור הפירמה רשום נציגים. אתר BrokerCheck של FINRA ממוקם בכתובת http://brokercheck.finra.org/. תזדקק למידע הבא כדי להריץ דוח על המתווך הבודד או חברת תיווך:
- שם המתווך.
- מספר רישום מרכזי (CRD) (אם ידוע לכם).
- שם החברה.
עליכם לבדוק את הרקע של כל מתווך או חברות תיווך לפני שאתם מתקשרים לעשות עסקים. - 3מצא מתווכים באמצעות מיקוד שלך במקום זאת. אם אינך זוכר את שם המתווך, תוכל לחפש במקום זאת על ידי הזנת המיקוד שלך ואז טווח גיאוגרפי (למשל, במרחק של חמישה קילומטרים ממך). לחץ על לחצן החיפוש.
- רשימת המתווכים תימשך. תוכל לקבל דוחות בודדים על ידי לחיצה על כפתור "קבל פרטים" האדום לצד שם המתווך.
- קישור מסופק גם לדוח PDF מפורט אותו תוכלו להוריד.
- 4קרא את הדוח. FINRA ימשוך מידע ממרכז הרישום המרכזי שלו על כל מתווך או חברת תיווך שאתה מחפש. המידע הבא יופיע בדוח:
- רישומים ורישיונות שוטפים.
- בחינות הענף עברו, כולל תאריך המעבר.
- היסטוריה של רישום ותעסוקה בעשר השנים האחרונות.
- פרופיל והיסטוריה של המשרד, כמו גם רישיונות וגילויים פעילים (אם מחפשים משרד).
- 5שימו לב לאירועי גילוי. הדוח יכלול גם מידע על אירועי גילוי מסוימים. עליכם לשים לב היטב, מכיוון שאלו עשויים להיות דגלים אדומים המעידים על כך שהמתווך או החברה אינם מכובדים. כל סוחרי המתווכים הרשומים חייבים לספק מידע אודות הדברים הבאים:
- תלונות לקוחות.
- בוררות.
- פעולות משמעת.
- סיום מהעבודה.
- עניינים כספיים, כגון הגשת פשיטת רגל או הליכים משפטיים.
- הליך פלילי.
- הערות המתווך על האירוע.
תזדקק למידע הבא בכדי להריץ דוח על המתווך הבודד או חברת תיווך. - 6להבין איזה מידע אינו זמין. דוח אינו מכיל מידע מסוים שעליך להיות מודע אליו כשקוראים אותו. לדוגמה, לא תמצא את הדברים הבאים ב- BrokerCheck:
- מספר הביטוח הלאומי של המתווך או כתובת המגורים.
- חוות דעת של FINRA על סוחר מתווך.
- ערובה מאת FINRA שהמתווך-סוחר יעשה עבודה טובה.
- מידע ישן מדי. לדוגמא, פשיטות רגל מעל גיל 10 מוסרות.
- מידע עלול להיות חסר גם אם הוא חדש מדי. לדוגמא, למתווכים יש 30 יום לעדכן את הפעולות המקצועיות והמשמעתיות שלהם. לאחר הדיווח, הפרופיל מתעדכן בדרך כלל עד יום העסקים הבא.
חלק 2 מתוך 2: בדיקת מקורות מידע אחרים
- 1פנה לרגולטור ניירות ערך הממלכתי שלך. המתווכים רשומים גם במדינות בודדות, כך ש- FINRA ממליץ לך לבדוק גם עם הרגולטור שלך. למדינות יכול להיות מידע כלשהו שאין ל- FINRA.
- תוכל למצוא קישור לרגולטור ניירות הערך של המדינה שלך על ידי ביקור בכתובת http://finra.org/investors/state-securities-regulators. לחץ על המדינה שלך.
- בהתאם למצבך, ייתכן שתצטרך להתקשר או לבדוק באינטרנט. באילינוי, למשל, ניתן להתקשר לחטיבת הרישום של מחלקת ניירות ערך באילינוי בטלפון 800-628-7937.
- 2חקר החלטות משמעת באינטרנט. תוכל למצוא מידע נוסף אודות פעולות משמעת משנת 2005 ואילך על ידי ביקור בכתובת http://disciplinaryactions.finra.org/. ניתן לחפש אחר פעולות משמעת באמצעות שם הפרט או המשרד של המתווך, או מספר ה- CRD שלהם.
- החלטות המשמעת יכילו מידע נוסף על כל הפרות שביצע המתווך והנסיבות הסובבות אותו. אם אתה רואה פעולות משמעת המפורטות בדו"ח BrokerCheck, עליך לנסות למצוא את ההחלטה מוועדת המשמעת כדי שתוכל לגלות אילו כללים הם הפרו.
FINRA ימשוך מידע ממרכז הרישום המרכזי שלו על כל מתווך או חברת תיווך שאתה מחפש. - 3מצא פסקי בוררות באופן מקוון. בוררות היא כמו תביעה, אלא שהיא מתקיימת בפני הרכב בוררים במקום שופט. אתה יכול לבקר באתר FINRA בכתובת http://finra.org/arbitration-and-mediation/arbitration-awards כדי למצוא פסק בוררות בו מעורבים מתווכים בודדים או חברות תיווך. ייתכן שתרצה לראות אם סוחר מתווך נתבע וכמה הם נאלצו לשלם לקורבן שלהם. ניתן לחפש בפסקי בוררות באמצעות המידע הבא:
- מספר תיק.
- שם.
- מילת מפתח.
- תאריך הפרס (השתמש בטווח).
- סוג המסמך (למשל, פסק בוררות, צו לאישור או פינוי).
- פורום ששמע את הבוררות.
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
