כיצד לדווח על הונאה ל- FBI?
האופן שבו אתה מדווח על הונאה ל- FBI תלוי במידה רבה בסוג ההונאה שנתקלת בו.
אמנם אתה צריך לדווח על כל הונאה שאתה עדה לה או חווה באופן אישי לרשות אכיפת החוק המקומית שלך, אך ייתכן שתרצה להגיש טיפ או לדווח ל- FBI ולסוכנויות פדרליות אחרות. ל- FBI סמכות חקירה על מגוון פשעים פדרליים, כולל הונאה ושחיתות ברמה הממלכתית והרומית. בנוסף, ישנם מספר כוחות משימה שנוצרו כדי לתאם את מאמצי החקירה ואכיפת החוק למאבק בסוגים ספציפיים של הונאה. האופן שבו אתה מדווח על הונאה ל- FBI תלוי במידה רבה בסוג ההונאה שנתקלת בו. ניתן לדווח על הונאות כלליות או תלונות פליליות אחרות ל- FBI בטלפון 202-324-3000 או באופן מקוון בכתובת tips.fbi.gov.
שיטה 1 מתוך 3: דיווח על הונאות פיננסיות
- 1אסוף מידע על ההונאה. לפני שתתחיל את הדוח שלך, ודא שכל המידע או הראיות שבידיך זמינים וזמינים.
- צור עותקים של כל מסמכים מקוריים כדי שתוכל לשלוח את העותק ולשמור את המקור אלא אם כן הורה אחרת. אם אתה מגיש דוח באופן מקוון, תרצה ליצור עותקים דיגיטליים של המסמכים שלך, אשר עשויים לכלול סריקת המסמך המקורי או צילום תמונות.
- מידע או מסמכים שעשויים להיות שימושיים לחוקרים כוללים כל הודעות דוא"ל או מכתבים שקיבלת הקשורים לפעילות המרמה, החשבונות והצהרות החשבון.
- 2בקר באתר stopfraud.gov. האתר מנוהל על ידי כוח המשימה לאכיפת הונאה פיננסית של הממשלה הפדרלית, המתאם את המאמצים של כמה רשויות אכיפת החוק הפדרליות, כולל ה- FBI למאבק בהונאות פיננסיות.
- כוח המשימה הוקם בנובמבר 2009 בעקבות המשבר הפיננסי, ומטרתו לחקור ולהעמיד לדין פשעים פיננסיים בכל המגזרים והשווקים הפיננסיים.
- למרות שאתה עשוי לחשוב על פשעים כמו גניבת זהות והונאת כרטיסי אשראי, הונאה פיננסית כוללת גם הונאות תאגידיות, הלוואות טורפות, הונאת ניירות ערך, הונאת רכש וביטוח, וסוגים אחרים של פעילויות פיננסיות בלתי חוקיות.
- 3סיווג את סוג ההונאה שעליו ברצונך לדווח. לאחר שתלחץ על הכרטיסייה לדיווח על הונאה, תמצא רשימה של מספר סוגים שונים של הונאות פיננסיות המטופלות על ידי סוכנויות פדרליות שונות.
- צוות המשימה כולל יותר מ -20 סוכנויות פדרליות, פרקליטות ארה"ב וסוכנויות אכיפת חוק ממלכתיות ומקומיות שונות, ויש לו משימה רחבה.
- במקרים רבים המצב שעליו ברצונך לדווח עשוי להיכנס ליותר מקטגוריה אחת. לדוגמה, אם מישהו מנסה לגנוב את כרטיס האשראי או את פרטי חשבון הבנק שלך באופן מקוון, זה יכול להוות גניבת זהות כמו גם הונאה מבוססת מחשב או עבירת סייבר.
- אם האירוע עליו ברצונך לדווח נופל ביותר מקטגוריה אחת, עליך לשקול לדווח על ההונאה בשתי הקטגוריות. סוכנויות שונות עשויות להיות מעורבות בהתאם לנושא הדוח שלך.
לאחר שתלחץ על הכרטיסייה לדיווח על הונאה, תמצא רשימה של מספר סוגים שונים של הונאות פיננסיות המטופלות על ידי סוכנויות פדרליות שונות. - 4פעל לפי ההוראות המופיעות בקישור. לחיצה על סוג ההונאה שעליו ברצונך לדווח תעביר אותך לרישום שמספק לך את הסוכנות הספציפית אליה יש לדווח על סוג ההונאה יחד עם אתר הסוכנות, קו הטלפון החם ופרטי קשר אחרים.
- האתר מכוון אותך לסוכנות בה אתה צריך לדווח על סוג זה של הונאה פיננסית, שעשויה להיות ה- FBI או לא. זכור שלמרות של- FBI יש יד בחקירת כל סוגי ההונאות, סוכנויות מסוימות עשויות להיות טובות יותר לחקור הונאות באזורים ספציפיים.
- לדוגמה, בדרך כלל יש לדווח תחילה על הונאת דואר לשירות הפיקוח על הדואר האמריקני ולא ל- FBI, אף על פי שה- FBI עשוי להיות מעורב בשלב כלשהו של החקירה.
- לעומת זאת, הונאת משכנתה ו הונאות הלוואה ניתן דווחו לראשונה ל- FBI על ידי קריאת קו טיפ FBI ב 1-700-225-5324 או שליחת טופס קצה באינטרנט. עם זאת, ייתכן שתרצה להגיש תלונה או מידע אחר למשרד השיכון ופיתוח עירוני של המפקח הכללי.
שיטה 2 מתוך 3: דיווח על הונאות הקשורות לאסון ושחיתות ציבורית
- 1למד כיצד לזהות הונאות הקשורות לאסון. הונאות הקשורות לאסון עשויות לכלול הונאות ביטוח או הונאת תועלת ציבורית, והמבצעים עשויים לכלול אנשים או קבלנים עסקיים המעורבים בהתאוששות מאסון.
- כוח המשימה להונאת אסונות הוקם בתחילה כדי לטפל בהונאות שהתרחשו בעקבות אסון הוריקן קתרינה. כאשר התרחשו אסונות טבע נוספים, כוח המשימה היה מעורב בשמירה על מאמצי סיוע לאסון גם בהקשרים אלה.
- הונאה הקשורה לאסון עוסקת באנשים פרטיים ובעסקים שמנסים לסחוט או לתמרן קורבנות חפים מפשע וסוכנויות ממשלתיות כדי להרוויח באופן לא חוקי מנדיבותם של אלה שמנסים לעזור לנפגעי אסונות טבע.
- לדוגמה, אנשים עשויים להחזיק את עצמם כנציגים של ארגון צדקה לגיטימי לקחת כסף לעצמם שאנשים תורמים כדי לעזור לקורבנות אסונות טבע, או עשויים ליצור ארגון צדקה מרמה שלוקח תרומות ולא עושה דבר עבור האנשים שהוא מתיימר לעזור.
- במקרים אחרים, אנשים עשויים להגיש תביעות ביטוח מזויפות או מנופחות בניסיון להשיג יותר כסף ממה שהם חייבים בצדק כתוצאה מאסון טבע.
- יש לזכור שרבים מסוגי ההונאה הללו, במיוחד הונאות ביטוח, עולים לכולם כסף בצורה של עלויות ביטוח גבוהות יותר ועלויות מוגברות להתאוששות ובנייה מחדש של אזורים שנהרסו על ידי אסונות טבע.
- 2אסוף מידע על ההונאה שאתה מעוניין לדווח עליה. לפני שתגיש את הדוח שלך, ברשותך עותקים זמינים של כל מסמכים או חומרים אחרים המספקים עדות לפעילות ההונאה.
- אם אתה עד צד ג 'לפעילות, ייתכן שיהיה קשה לשים את היד על מסמכים בפועל או הוכחה לכך שהתרמית מתרחשת. עם זאת, כל מידע שברשותך יכול לשמש את כוח המשימה כדי לאתר את העבריינים.
- 3צרו קשר עם צוות המשימה של הונאת אסונות. הממשלה הפדרלית מפעילה כוח משימה להונאות אסונות המתאם את מאמציהם של כמה רשויות ממשלתיות שונות המעורבות בהקלה על אסונות עם רשויות אכיפת החוק כגון ה- FBI.
- אין טופס ספציפי לשימוש כדי לדווח על הונאות הקשורות לאסון, אך עדיין תוכל להודיע לצוות המשימה על הפעילות.
- אתה יכול להתקשר למספר 877-623-3423, לשלוח מידע בפקס למספר 225-34-4707, או לשלוח דוא"ל ל- disaster@leo.gov.
- אם אתה מעדיף לשלוח דו"ח בכתב, אתה יכול לשלוח אותו למרכז הלאומי להונאת אסונות, באטון רוז ', לוס אנג'לס 70821-4909.
אמנם אתה צריך לדווח על כל הונאה שאתה עד או להיתקל בה באופן אישי לרשות אכיפת החוק המקומית שלך, אך ייתכן שתרצה להגיש טיפ או לדווח ל- FBI ולסוכנויות פדרליות אחרות. - 4ספק את פרטי הקשר שלך עם הדו"ח שלך. מתן חוקרים אמצעים ליצור איתך קשר מבטיח שהם יוכלו לערוך חקירה יסודית ומעקב אם יש להם שאלות.
- למרות שאתה עשוי להעדיף להישאר אנונימי, כולל מידע ליצירת קשר יכול לסייע רבות לכוח המשימה לאמת ולבסס את טענותיך.
שיטה 3 מתוך 3: דיווח על הונאות הקשורות לאינטרנט
- 1אסוף מידע על ההונאה. לפני שתתחיל בתהליך התלונה המקוון, הקדיש זמן לאסוף מידע והעתקי עדויות שיש לך על הפשע.
- ככל שתוכל לספק יותר מידע ופרטים, כך יגדל הסיכוי שהפשע ייחקר ובסופו של דבר העבריינים יובאו לדין. עם זאת, אתה לא צריך לדחות דיווח על הונאות פשוט כי אתה לא חושב שיש לך מידע רב.
- כל מסמכים או מידע אחר שיש לך בדרך כלל ניתן לצרף לתלונתך כקובץ דיגיטלי. הקפד להמיר פריטים כאלה לפורמט דיגיטלי, למשל על ידי סריקה, לפני שתתחיל בתלונה שלך.
- 2בקר באתר האינטרנט של מרכז תלונות על פשע באינטרנט (ic3). ה- FBI מפעיל אתר האוסף מידע על פשע באינטרנט שיופץ וינתח על ידי ה- FBI וגורמי אכיפת החוק הפדרליים, הממלכתיים והמקומיים האחרים.
- באפשרותך להגיש תלונה על הונאה מקוונת בין אם אתה קורבן ההונאה ובין אם אתה צד שלישי עם מידע אודות הפעילות המרמית.
- זכור כי תוכנית IC3 מעריכה רק פשעים המתרחשים באינטרנט, כך שאם התבוננת בפעילות מרמה באופן אישי, ייתכן שהאתר אינו המקום הטוב ביותר להגיש את תלונתך. עם זאת, צוות IC3 רשאי להעריך כל תלונה על הונאה שיש בה רכיב מבוסס אינטרנט, גם אם היבטי הפשע התרחשו במצב לא מקוון.
- 3קבל את מדיניות הפרטיות. עליך להסכים לתנאים וההגבלות של ה- FBI, וכן להבין כיצד המידע שלך יישמר מאובטח, לפני שתוכל להמשיך במילוי טופס התלונה IC3.
- כל מידע שתשלח חייב להיות נכון ונכון למיטב ידיעתך. אם אתה מסר מידע כוזב ביודעין ובכוונה, אתה עלול להיות צפוי לעונשים בגין שקר כולל קנסות ומאסר.
- לאחר קבלת המידע שלך על ידי IC3, הוא יוערך וישותף עם הגורמים המתאימים, בהתאם לאופי הפעילות שדיווחת עליה. למרות ש- IC3 עשויה לחלוק מידע עם רשויות אכיפת החוק הפדרליות, הממלכתיות ואפילו בינלאומיות, הסוכנויות הבודדות שומרות על שיקול דעת באשר למעקב אחר תלונתך או לפתוח בחקירה כלשהי.
ל- FBI סמכות חקירה על מגוון פשעים פדרליים, כולל הונאה ושחיתות ברמה הממלכתית והרומית. - 4הזן את המידע שלך. טופס התלונה דורש ממך לספק את שמך ופרטי יצירת הקשר שלך, וכן פרטים עובדתיים על הפשע שעליו ברצונך לדווח.
- חשוב לספק שם ופרטי קשר מדויקים, כך שחוקרים יוכלו ליצור איתך קשר אם יש להם שאלות נוספות או זקוקים לפרטים נוספים אודות הפעילות.
- עליך לספק כמה שיותר פרטים ופרטים שאתה יודע או זוכר. חשוב לשמור על רמת דיוק גבוהה, אך יחד עם זאת לכלול כמה שיותר מידע.
- הימנע משיחות שיפוט בנוגע למידע החשוב ומה לא. עובדה שעשויה להיראות חסרת חשיבות בעיניך יכולה להיות עדות לשיטה דומה הפותחת דפוס העקבי בכמה מקרים אחרים שאינך מודע לגביהם.
- 5הגש את תלונתך. לאחר שבחנת את תלונתך ושוכחת שהמידע שמסרת נכון ומלא, באפשרותך ללחוץ על הכפתור כדי להגישו ל- IC3 להערכה.
- לאחר השלמת התלונה, הקפד להוריד או להדפיס עותק ממנה לרישומיך, כדי שתדע מה הגשת אם חוקר יצור איתך קשר למעקב.
- תקבל דוא"ל המאשר את קבלת התלונה שלך ומקצה לך שם משתמש וסיסמה כדי לגשת לתלונה שלך בכל עת.
- לאחר הגשת התלונה שלך, לא ניתן למחוק אותה או למשוך אותה. עם זאת, יש לך אפשרות להוסיף אליו מידע אם קורה משהו אחר בנוגע לפעילות ההונאה, או אם אתה לומד פרטים חדשים.
קרא גם: כיצד להימנע מתוכנית פירמידה?
שאלות ותשובות
שאלות ללא מענה
- מה מציין התחזות טלפונית והונאות?
- חלקם משתמשים במספר הטלפון שלי לשיחות מרמה. איך אוכל לעצור את זה?
- מי חוקר הונאות מתוקה מול ה- FBI?
- כיצד אוכל להעביר דוא"ל תרמית אפשרי ל- FBI?
- כיצד יוזמים חקירה בנוגע להונאת ייפוי כוח עמיד?
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
