כיצד לחסוך את דמי המס העסקיים שלך?
לדוגמא, עליכם לנכות את כל הוצאות העסק הרגילות וההכרחיות לעסק שלכם.
כבעל עסק, אתה לא צריך לשלם יותר מיסים מהנדרש. לדוגמא, עליכם לנכות את כל הוצאות העסק הרגילות וההכרחיות לעסק שלכם. אם אתה עובד מחוץ לבית שלך, בדוק אם אתה זכאי לניכוי משרד ביתי. לבסוף, תוכלו להשתמש בטכניקות אחרות, כגון עיכוב או האצת הכנסה או שינוי צורת העסק שלכם. מכיוון שיש כל כך הרבה דרכים לחסוך כסף, כדאי להיפגש עם רואה חשבון מוסמך.
שיטה 1 מתוך 3: ניכוי הוצאות עסק
- 1זהה הוצאות רגילות והכרחיות. הוצאה עסקית חייבת להיות רגילה ונחוצה כדי לזכות בניכוי. ניתוח כל ההוצאות העסקיות כדי לראות אם הן כשירות.
- הוצאה היא רגילה כאשר היא נפוצה ומקובלת בענף או במסחר שלך. לדוגמא, קניית מגזינים לשים באזור המתנה היא הוצאה נפוצה ומקובלת עבור רופאי השיניים.
- הוצאה נחוצה כאשר היא מועילה ומתאימה. פירוש "הכרחי" אינו הכרחי. לדוגמא, רופא שיניים יכול לנהל משרד ללא מגזינים. עם זאת, מגזינים מתאימים ועוזרים כאחד.
- 2שמור על קבלות. אם תעבור ביקורת תזדקק להוכחה על הסכום שהוצאת. ההוכחה הנוחה ביותר היא קבלה המציגה את ההוצאה, התאריך והסכום ששולם. אם אינך רוצה לשמור את כל הקבלות שלך בתיקיה גדולה, סרוק וארגן אותם באופן מקוון.
- ניכויי נסיעות ובידור מסוימים מחייבים קבלות עבור כל הוצאה מעל 56 €. זה רעיון טוב להרגיל לשמור קבלות על כל ההוצאות.
- אם לא נוח לקבל קבלה, אתה יכול להשתמש בחשבונות, צ'קים שבוטלו או רשומות עסקאות בכרטיסי אשראי. לכל הפחות, שמור יומן של הוצאות, וציין את התאריך, הסכום ומה שרכשת.
- 3הפרד אישי מהוצאות עסקיות. יתכן והוצאה תהיה למטרות אישיות ועסקיות. לדוגמה, יכול להיות שקיבלת הלוואה אישית תמורת 3730 € אם השתמשת ב 2240 € לעסק ו- 1490 € לחופשה, תוכל לנכות 60% מההלוואה כהוצאה עסקית.
- מטעמי נוחות, זהה בגב הקבלה כמה היה למטרות עסקיות.
אתה יכול לקחת ניכוי אם העסק שלך הוא הבעלים של מכונית או אם אתה משתמש בעסק שלך. - 4ניכויי תביעה בגין נסיעות עסקים. הוצאות שהוצאו עבור נסיעות עסקים ניתנות לניכוי. עם זאת, המטרה העיקרית של הטיול שלך חייבת להיות עסק, ולא הנאה. אם ערבבת את שניהם, הפרד את ההוצאות העסקיות. כמו כן, אם המשפחה שלך באה איתך, אינך יכול לנכות את הוצאותיה. קזז את ההוצאות הבאות:
- מחיר טיסה
- ארוחות (50%)
- לינה
- מוניות
- טיפים
- שיחות טלפון ופקסים
- ניקוי יבש
- 5ניכוי לארוחות ובידור. אם אתה מארח לקוח, אתה יכול לקחת ניכוי בסך 50% מהעלות. עם זאת, עליכם לנתח מקרוב את ההוצאות הללו מכיוון שכללי מס הכנסה מעט מסובכים.
- באופן כללי, חייבים להתקיים דיונים עסקיים מהותיים לפני הארוחה או הבידור, או אחריהם.
- אתה יכול למחוק 100% מהארוחות או הבידור המוצעים לרווחת העובדים שלך.
- שמור הערות טובות על החשבון או על הקבלה. לדוגמה, כתוב משהו כמו, "ארוחת ערב עם אנדרו אקסל מ- ABC מזרנים כדי לדון בחוזה שירות."
- 6תבע ניכוי רכב. אתה יכול לקחת ניכוי אם העסק שלך הוא הבעלים של מכונית או אם אתה משתמש בעסק שלך. מס הכנסה נותן לך שתי דרכים לחישוב הסכום:
- הוצאות בפועל. זה הסכום שהוצא כדי לשמור על המכונית על הכביש. שמור קבלות בגז, תיקונים וכו '. זכור כי אינך יכול לנכות את כל הסכום אם אתה משתמש ברכב גם מסיבות אישיות. בהתאם, אם אתה משתמש ברכב חצי מהזמן לעסקים, אתה יכול לנכות רק מחצית מההוצאות שלך.
- שיטת קצב קילומטראז רגיל. אתה מוסיף את המיילים שנוסעים ואז מכפיל אותו בשיעור הקילומטראז 'הסטנדרטי.
- 7זהה ניכויים נפוצים אחרים. כל עוד הוצאה נחוצה ורגילה, ניתן לנכות אותה. ניכויים נפוצים אחרים כוללים את הדברים הבאים:
- שכר עובדים
- ביטוח
- ריבית על הלוואות עסקיות
- שכר טרחה משפטי ומקצועי
- ציוד משרדי
- דמי משלוח
- קידום ופרסום
- השכרה
- מיסים
- 8בצע רכישה גדולה של ציוד חדש. ככלל, ניתן לנכות את עלות קניית הציוד על ידי תביעת קצבת פחת לאורך מספר שנים. עם זאת, עסקים קטנים יכולים לתבוע את כל עלות הרכישה בשנה שבה היא מתבצעת. זוהי דרך נהדרת להפחית באופן דרסטי את נטל המס שלך.
- אתה יכול לנכות עד 373000 € עבור השנה שרכשת את הציוד.
- זה אידיאלי לרכישות גדולות של רכבים, מחשבים או ציוד אחר.
המשרד הביתי שלך הוא מקום העסק "העיקרי" שלך כאשר אתה מבצע שם באופן קבוע ומהותי.
שיטה 2 מתוך 3: תביעת ניכוי משרד ביתי
- 1השתמש במרחב באופן בלעדי ובאופן קבוע לעסקים. הדוגמה הנפוצה ביותר היא מישהו המשתמש בחדר פנוי בביתו או בדירתו כמשרד העסק שלו. אינך יכול לתבוע את שולחן המטבח שלך או את ספת הסלון שלך, מכיוון שאתה עושה דברים אחרים במרחב זה.
- 2הפוך את המשרד הביתי למקום העסקים העיקרי שלך. המשרד הביתי שלך הוא מקום העסק "העיקרי" שלך כאשר אתה מבצע שם באופן קבוע ומהותי. זה לא אומר שאתה עובד רק בבית. לדוגמא, עורך דין יכול להיפגש עם לקוחות במשרד הביתי אך גם לפנות לבית המשפט.
- עם זאת, המשרד הביתי לא יכול להיות מועיל בלבד. אם אתה הולך לעבודה כל יום, אתה לא צריך לתבוע חדר שינה פנוי כמשרד ביתי כי מדי פעם אתה עושה שם סוף שבוע של עבודה. במצב זה, השימוש בחדר הפנוי מועיל ומתאים בלבד, וזה לא מספיק כדי לתבוע את הניכוי.
- 3חשב את הניכוי שלך. מס הכנסה נותן לך שתי דרכים. בחר את השיטה הכי קלה לחישוב:
- אפשרות פשוטה. אתה מודד את השטח המרובע של משרדך ואז מכפיל את הצילומים בשיעור מרשם שנקבע על ידי מס הכנסה.
- שיטה רגילה. אתה מנכה את ההוצאות בפועל, הכוללות שירותים, תיקונים, ביטוחים, ריבית משכנתא ופחת. חשב באמצעות קביעת אחוז הבית שלך המוקדש לשימוש עסקי.
שיטה 3 מתוך 3: שימוש בשיטות אחרות
- 1לדחות או להאיץ הכנסה. העריך עד כמה תרוויח בשנה הבאה. ואז שקול דחייה או האצה של הכנסה. לדוגמא, עליך לדחות הכנסה אם אתה חושב שתהיה במדרגת מס נמוכה יותר בשנה הבאה. אתה יכול לשלוח חשבונות באיחור ללקוחות.
- לחלופין, ייתכן שתרצה להאיץ את ההכנסות אם העסק שלך יהיה במדרגת מס גבוהה יותר בשנה הבאה.
- 2הצע לעובדיך הטבות שולי. כשאתה נותן העלאה, אתה צריך לעשות מיסים של FICA, Medicare ואבטלה. במקום לתת לעובדים העלאה, תוכלו להציע הטבות שולי. שקול להציע את הדברים הבאים:
- יתרונות בריאותיים
- ביטוח נכות
- ביטוח סיעודי
- ביטוח חיים לטווח קבוצתי
- סיוע בטיפול תלוי
- סיוע חינוכי
לדוגמה, יכול להיות שקיבלת הלוואה אישית תמורת 3730 € אם השתמשת ב 2240 € לעסק ו- 1490 € לחופשה, תוכל לנכות 60% מההלוואה כהוצאה עסקית. - 3הגדר תוכנית פרישה. אתה יכול להגן על הכנסות בתוכנית פרישה מוסמכת, שתעניק לך ניכוי מס בגין התרומות. אם יש לך עובדים, זכור שאתה לא יכול להפלות אותם (כלומר, לא ניתן להעדיף את ההנהלה והבעלים).
- קרא מידע נוסף על מס הכנסה 560, תוכניות פרישה לעסקים קטנים.
- 4שנה את הטופס העסקי שלך. עסקים קטנים רבים בנויים כחברות S או חברות בערבון מוגבל (LLC). עם זאת, ככל שהעסק שלך גדל, ייתכן שתרצה לעבור לתאגיד C. 37300 € ההכנסה הראשונים ממוסים בשיעור נמוך יותר עבור תאגידי C.
- התייעץ עם עורך דין עסקי שיעזור לך להחליף את הטופס העסקי שלך.
- 5נפגש עם רואה חשבון. כל עסק הוא ייחודי, ורק רואה חשבון מיומן יכול לעזור לך לזהות את כל הדרכים להפחתת המסים שלך. אם עדיין אין לך רואה חשבון, מצא אותו על ידי פנייה לחברת רואי החשבון הציבוריים של מדינתך.
- חפשו גם חוות דעת שנייה. אין זה סביר שאף רואה חשבון יודע את כל קוד המס. נסה להיפגש עם חבר בהתאחדות האירופית של רואי חשבון. הם מנוסים הן בדיני מיסים והן בתכנון מס.
- הקפד לבצע את תשלומי המס המשוערים שלך לאורך כל השנה כדי למנוע קנסות וריבית יתרה.
- זכור גם להגיש את ההחזר עד למועד האחרון להגשה או להגיש סיומת.
קרא גם: כיצד ליצור קוד QR?
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
