כיצד לשנות מוטב באג"ח EE?
כיצד אוכל לשנות את הנהנה באג"ח EE שהבשיל?
אם אתה בעל אג"ח חיסכון, אתה רשאי לייעד בעלים משותף או מוטב לאג"ח. מוטב הוא הפרט הנקוב שבסופו של דבר יקבל את התמורה מהאיגרת החוב. עבור איגרות חוב EE, אתה רשאי לשנות את המוטב בכל עת, ללא כל אישור או הודעה למוטב המקורי. כל השינויים הללו נעשים באופן מקוון, בין אם איגרות החוב המקוריות שלך הן על נייר או בצורה אלקטרונית.
חלק 1 מתוך 3: יצירת חשבון treasurydirect
- 1פתח חשבון מקוון של treasurydirect. משרד האוצר כבר לא מנפיק איגרות חוב EE בצורה נייר. כל עסקאות שברצונך לבצע עם איגרות חוב EE חייבות להתבצע באופן אלקטרוני. זה מתחיל בפתיחת חשבון TreasuryDirect ב- TreasuryDirect.gov.
- אינך נדרש להעביר את כל איגרות החוב של נייר EE לטופס אלקטרוני, אך אם ברצונך לשנות מוטב או לבצע שינויים אחרים, עליך לעשות זאת.
- 2היכנס לאתר treasurydirect. TreasuryDirect הוא האתר, המנוהל על ידי משרד האוצר האמריקני, המאפשר לך לנהל את ניירות הערך שלך ולבצע את כל השינויים שתצטרך. כדי להתחיל בתהליך שינוי המוטב באג"ח ה- EE שלך, היכנס תחילה לאתר בכתובת https://treasurydirect.gov/RS/UN-AccountCreate.do.
- קרא את המידע על המסך, ובחר "החל כעת" בתחתית המסך.
- 3הגדר את החשבון המקוון שלך. ראשית עליך לזהות אם אתה יוצר חשבון זה כאדם פרטי, כעסק או כעיזבון. מספר אפשרויות מפורטות, יחד עם הגדרה קצרה של כל אחת מהן. בחר את הבחירה המתאימה ביותר למצבך.
- לאחר הבחירה בחר בלחצן "הגש" בתחתית המסך.
- 4מלא את המידע האישי שלך. המסך הבא יבקש ממך לספק מידע המזהה את עצמך. יהיה עליך לספק את המידע הבא:
- שם
- כתובת מגורים
- כתובת דוא"ל
- ביטוח לאומי או מספר תעודת זהות
- נהיגה מספר רשיון
- מידע בנקאי - באופן ספציפי, תזדקק לחשבונך את שם הבנק שלך, מספר הניתוב שלך, מספר החשבון והשם שלך. מספר הניתוב ומספר החשבון נמצא בתחתית צ'ק מודפס, או התקשר לבנק שלך ושאל.
- בסיום בחר "הגש" בתחתית המסך.
- 5אמת את המידע שלך והשלם את חשבונך. לאחר שתזין את המידע תהיה לך הזדמנות לבדוק ולאמת. וודאו שכל מה שהזנתם מדויק ומלא. אינך יכול להשלים את תהליך יצירת חשבון עם מידע לא שלם.
- לאחר שתשלים את החשבון, תקבל את מספר החשבון הפרטי שלך. הקפד לשמור זאת. תצטרך את זה כדי להיכנס ולנהל את חשבונך בעתיד.
כיצד אוכל לשנות את שם הבעלים באג"ח EE?
חלק 2 מתוך 3: המרת אגרות חוב מנייר לניירות ערך אלקטרוניים
- 1הודע לאוצר הפניה כי ברצונך לשנות את איגרות החוב שלך. לאחר שהקמת את חשבון TreasuryDirect שלך, עליך להודיע להם כי ברצונך להעביר את איגרות החוב הנייר שלך לטופס אלקטרוני. השתמש בקישור "צור קשר" בחשבון Treasury Direct שלך כדי לשלוח הודעה זו.
- 2המתן לתשובה בנוגע לאיגרות החוב האלקטרוניות החדשות שלך. כאשר TreasuryDirect יקבל את בקשתך, הם יתחילו להכין את חשבונך. תקבל הודעה על שינוי זה בדוא"ל.
- 3גש לחשבון treasurydirect שלך כדי לבצע את ההמרה. עליך להיכנס לחשבון TreasuryDirect שלך וללחוץ על הקישור "האג"ח המרות שלי" בתחתית מסך דף הפתיחה.
- 4בצע את ההוראות להמרת איגרות החוב הנייר שלך לאלקטרוני. במסך הבא בחר בלחצן "נהל ישיר" ואז "כיצד להמיר את אג"ח הנייר שלי". זה יפנה אותך למסך עם הוראות מלאות לביצוע השינוי. פעל לפי ההוראות ותמיר את איגרות החוב שלך לטופס אלקטרוני.
- כשתהיה מוכן לבצע את הצעד הזה, יש איתך איגרות חוב EE בנייר שלך למידע הדרוש.
- לאחר שתסיים את ההמרה, לא תצטרך עוד לעקוב אחר עותקי הנייר של איגרות החוב שלך.
עבור איגרות חוב EE, אתה רשאי לשנות את המוטב בכל עת, ללא כל אישור או הודעה למוטב המקורי.
חלק 3 מתוך 3: ביצוע שינוי המוטב
- 1היכנס לחשבון treasurydirect שלך. אתה יכול להתחיל להיכנס לחשבון TreasuryDirect שלך על ידי ביקור ב- TreasuryDirect.gov. בתיבה "התחברות לחשבון" בפינה השמאלית העליונה, בחר "TreasuryDirect" מתפריט היישום הנפתח. לאחר מכן לחץ על "התחברות".
- 2הזן את מספר החשבון שלך. אתה מתחיל את תהליך הכניסה על ידי הזנת מספר החשבון שלך. הקפד להזין אותו באופן מלא ומדויק. אם אתה טועה בהזנת המספר, לא תוכל לגשת לחשבון TreasuryDirect שלך.
- אם אתה משתמש במחשב שמערכת TreasuryDirect מזהה כשלך, מכיוון שהשתמשת בו בעבר, תוכל להמשיך ישירות לחשבונך.
- אם אתה משתמש במחשב כדי לגשת ל- TreasuryDirect בפעם הראשונה, נמצא במחשב ציבורי, או אם השבתת את זיהוי העוגיות במחשב שלך, אז TreasuryDirect לא יזהה את הגישה שלך. במקרה זה, לאחר שתזין את מספר חשבונך, תקבל הערה על קוד גישה חד פעמי. קוד זה יישלח לכתובת הדוא"ל בה השתמשת להקמת חשבונך. יהיה עליך לפתוח את הדוא"ל שלך, לקבל את קוד הגישה ולהשתמש בו להשלמת הכניסה לחשבון TreasuryDirect שלך. זה נועד כמאפיין בטיחות כדי להגן על המידע הכספי שלך. אם תבחר בתיבה שכותרתה "רשום את המחשב שלך", לא תצטרך לחזור על תהליך זה.
- 3הכנס את הסיסמה שלך. בין אם תשתמש בקוד הסיסמה החד פעמי ובין אם תזין את חשבונך ישירות במחשב רשום, תגיע למסך להזנת הסיסמה שלך. זו הסיסמה שקבעת כאשר יצרת את חשבונך. אל תבלבלו עם קוד הגישה החד פעמי. הזן את הסיסמה שלך באמצעות העכבר והמקלדת הווירטואלית שמופיעה על המסך.
- 4עיין בסיכום חשבונך. לאחר הזנת הסיסמה שלך, תועבר לסיכום חשבון TreasuryDirect שלך. מסך זה מכיל סיכום קצר של אחזקות ניירות הערך שלך וסדרה של אפשרויות תפריט בחלקו העליון של המסך. להמשך שינוי המוטב באג"ח ה- EE שלך, בחר "החשבון שלי" למעלה.
- 5עקוב אחר הקישורים כדי לשנות את הנהנה שלך. אתה רשאי לייעד מוטב חדש לאיגרות החוב שלך ב- EE ללא כל הודעה או אישור מהמוטב הראשוני. השתמש בחשבון TreasuryDirect שלך כדי לבצע שינוי זה.
כדי להתחיל בתהליך שינוי המוטב באג"ח ה- EE שלך, היכנס תחילה לאתר בכתובת https://treasurydirect.gov/RS/UN-AccountCreate.do.
- אף על פי שחלק מההנפקות המחודשות לאג"ח מחייבות את משיכת הכסף ומשלמת המסים בעת ההנפקה מחדש, אך כאשר אתה מנפיק מחדש איגרת חוב לצורך שינוי הנהנה, המס אינו חייב.
- אג"ח חיסכון שאין להן בעלים משותפים ולא מוטבים יש לשלם אך ורק לבעלים. אם בעל האג"ח נפטר, האג"ח הופכת לחלק מנכסי העיזבון של המוריש ויש לשלם למוטבים המפורטים בצוואת המנוח.
- הבעלים המשותפים של האג"ח חייבים להיות קשורים בנישואין או בדם. עם זאת, מוטב אינו צריך להיות קרוב משפחה.
- אתרי מידע מסוימים עשויים להפנות אותך לטופס 4000 הפדרלי, "הבקשה להנפיק מחדש אג"ח חיסכון בארה"ב", כדרך לשנות את הנהנה שלך. פעם זו הייתה השיטה, אך ההליך הנוכחי לאג"ח EE הוא דרך אתר TreasuryDirect בלבד.
קרא גם: איך קונים מניה יפנית?
שאלות ותשובות
- האם כשאני מזומן באגרות חוב EE, האם הריבית מדווחת למס הכנסה?כן. הריבית על אגרות חוב EE ממוסה ברמה הפדרלית (אך לא ברמת המדינה).
- האם האוצר עדיין מנפיק מחדש אג"ח נייר? יש לי קשרים עם שמי ושל בעלי, והוא נפטר בשנת 2010. אני רוצה לשים את שמות ילדי עם שמי. כל איגרות החוב שיש לי מונפקות עם OR.לא, האוצר לא ממשיך להנפיק אג"ח נייר. יהיה עליך לבצע את השלבים במאמר זה כדי לפתוח חשבון אלקטרוני ותוכל לנהל שם את השינויים הנחוצים לך.
- אמי המנוחה קראה לי כמוטבת על איגרות החוב שלה. כיצד אוכל לפדות אותם?אתה אמור להיות מסוגל ללכת לבנק שלך עם תעודת הזהות הממשלתית שלך, וייתכן שתצטרך תעודת פטירה שלה כדי לפדות את אגרות החוב. אם השם שלך לא מודפס על איגרות החוב הניירות או על ניירת האג"ח האלקטרונית, תזדקק להוכחה שאתה נקרא / ה כמוטב של אמא שלך לאיגרות החוב. פוף זה יכול להיות צוואתה, צו בית משפט לאחר מאסר על תנאי, מסמכי אמון וכו '. אם שמך מופיע על איגרות החוב, אתה יכול לפדות אותם באינטרנט, אך אני לא בטוח מכיוון שלא עשיתי זאת כמוטב. אני מצטער על אובדנך.
- האם הריבית על איגרות חוב מסדרה EE הינה חייבת במס על מיסים פדרליים?כן, אבל לא ברמה הממלכתית או המקומית.
- האם ניתן להוסיף בעלים משותפים לאג"ח EE סדרתי לאחר שהונפק?כן. יהיה עליך לקבל את טופס FS 4000 ולבצע את ההוראות להחלפת בעלים.
- כיצד אוכל להוריד אדם אחר מאגרות חוב לפני שנפרע?אם "האדם האחר" הוא נהנה, תעשה זאת על ידי ביצוע ההוראות כאן. אם אתה מתכוון שברצונך לשנות את שמו של בעל האג"ח, תצטרך לקבל את טופס FS 4000 ולבצע את ההוראות להגשת טופס זה.
- כיצד אוכל למנוע מאחרים לפדות את איגרות החוב שלי?יהיה עליך להזדהות כדי לפדות אג"ח. מישהו אחר לא מסוגל לעשות זאת.
שאלות ללא מענה
- כיצד אוכל לעדכן את איגרות החוב הנייר שלי לאלקטרוני אם ירשתי אותו מהורי שנפטר?
- יש לי 3 ילדים. האם אוכל להוסיף את כל 3 כמוטבים?
- כיצד אוכל לשנות את הנהנה באג"ח EE שהבשיל?
- כיצד אוכל להעביר אג"ח EE לשמי?
- כיצד אוכל לשנות את שם הבעלים באג"ח EE?
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
