כיצד לבצע הכנת מס בסוף השנה עבור העסק הקטן שלך?
עלות החזר מס חברות תשתנה בהתאם למורכבות העסק של התאגיד.
עונת המס תמיד נראית ממש מעבר לפינה. אם לא הייתם מסודרים במהלך השנה, זה הזמן לעבור על הרשומות העסקיות שלכם ולמשוך הכל יחד. מצא את קבלות המכירה והחשבוניות שלך, כמו גם קבלות על הוצאות עסקיות ניתנות לניכוי. אם עדיין אין לך רואה חשבון, עליך למצוא אחד להכין את המסים שלך. חשוב גם על תוכנת מס רכישה, שיכולה להפוך את ההכנה לעונת המס לקלה.
חלק 1 מתוך 3: איסוף מידע פיננסי
- 1מצא הוכחה להכנסות העסק שלך. עליך לדווח במדויק על הכנסותיך מעסקים קטנים, לכן מצא בשקידה כל הוכחת הכנסה. אני מקווה שאתה מאורגן ויש לך מידע זה בגיליון Excel. אם לא, חפש את הדברים הבאים:
- דוחות בנק
- קבלות גולמיות בגין מכירת סחורות ושירותים
- רשומות מכירה
- הוכחת החזרות וקצבאות
- ריבית לבדיקות עסק וחשבונות חיסכון
- כל הכנסה מעסקים קטנים אחרים
- 2התאם הזמנות רכש עם חשבוניות. עברו על הניירת שלכם ומצאו את כל החשבוניות ששלחתם לשנה. ואז מצא את הזמנות הרכישה שקיבלת. התאם אותם יחד. זכרו גם למצוא את הודעות המשלוח.
- השלימו את הזמנות הרכישה עם החשבוניות. אם הם לא תואמים, עברו וגלו מדוע.
- 3חשב כסף שהוצא על עבודה. עליך לעמוד בדרישות הדיווח אם שכרת עובדים או השתמשת בקבלנים עצמאיים. עברו על הרשומות שלכם וחשבו כמה הוצאתם על שכר ועמלות. אתה יכול גם לתבוע סכומים אלה כהוצאה עסקית.
- אל תשכח הטבות ששולמו. לדוגמה, יתכן ששילמת ביטוח בריאות, נכות לטווח קצר וכו '.
- כמו כן, עליכם לרשום ניכוי ניכוי מסים על עובדיכם והדיווחים הרבעוניים על מיסיהם.
- היית צריך לקבלנים עצמאיים להשלים מס הכנסה W-9, בקשה למספר זיהוי משלם המס וטופס הסמכה. אם שילמת להם יותר מ -450 אירו בשנה, עליך לדווח על תשלומים אלה למס הכנסה באמצעות טופס 1099-MISC.
- זכור כי 1 בפברואר הוא המועד האחרון למשלוח עובדיך את ה- W-2 שלהם ואת הקבלנים העצמאיים שלהם ל- 1099-MISC.
תבצע פחות שגיאות בצורה זו ותמקסם את ניכויי המס העסקיים שלך. - 4איסוף מידע על עלות הסחורה שנמכרה. אתה רשאי לנכות את עלות הסחורה שנמכרה מהתקבולים הגולמיים שלך בתוספת ג '. כדי לקבוע סכום זה, עליך לחשב את עלות המלאי שלך בתחילת השנה ובסיומה. אסוף את המידע הבא:
- ערך המלאי בתחילת השנה
- עלות עבודה
- עלות חומרים ואספקה
- רכישות (פחות פריטים שנמשכו לשימוש אישי)
- מלאי בסוף השנה
- 5זהה את הוצאות העסק שלך. אתה יכול לנכות כל הוצאה שהיא "רגילה" ו"הכרחית "לעסק שלך. (עם זאת, אינך יכול לנכות אם תכלול סכום זה בעלויות המוצרים הנמכרים שלך). אם ברצונך לתבוע ניכויים עסקיים, אז צבר הוכחה לכל הוצאות העסק. מצא קבלות הנדרשות על ידי מס הכנסה. עליכם לחפש את ההוצאות העסקיות הבאות:
- פרסום
- טלפונים
- הוצאות מחשב, כולל אינטרנט
- הוצאות נסיעה ונסיעה
- ביטוח עסקי
- שכר טרחה מקצועי, כגון כסף המשולם לעורכי דין, רואי חשבון ויועצים
- ציוד משרדי
- השכרת משרד
- לקבלת סיוע נוסף בקביעת ההוצאות העסקיות שאתה יכול לנכות, בקר בכתובת https://irs.gov/businesses/small-businesses-self-employed/deducting-business-expences.
- 6מצא את התשלומים הרבעוניים שלך. ייתכן שביצעת תשלומים משוערים רבעוניים למס הכנסה. מצא את פרטי התשלום והשווה את המס המשוער שלך לשנה עם הסכום ששילמת בשלושת הרבעונים הראשונים. יהיה עליך לשלם את ההפרש בתשלום הרבעוני הרביעי שלך בינואר.
- 7עיין בדוחות הכספיים שלך. אם יש לך רואה חשבון, תרצה לבדוק היטב את הדוחות הכספיים שלך לפני שתעביר אותם לרואה החשבון שלך. בדוק שוב כי כל המידע מדויק.
- 8התחייב להתחיל בתחילת השנה הבאה. הכנת המס היא הקלה ביותר כאשר אתה מתחיל מוקדם. באופן אידיאלי, עליכם לעקוב בקפידה אחר הוצאותיכם ומכירותיכם לאורך כל השנה. תבצע פחות שגיאות בצורה זו ותמקסם את ניכויי המס העסקיים שלך.
- אם אתה מרגיש מוצף, עליך לרכוש תוכנת הנהלת חשבונות, שתאפשר לך להפוך את התהליך לאוטומטי בשנה הבאה.
חשוב גם על תוכנת מס רכישה, שיכולה להפוך את ההכנה לעונת המס לקלה.
חלק 2 מתוך 3: שימוש ברואה חשבון
- 1זהה אם אתה זקוק לרואה חשבון. אם יש לך בעלות יחידה קטנה, ייתכן שתוכל לעשות מיסים בעצמך. עם זאת, כדאי לשקול להעסיק רואה חשבון עם צמיחת העסק שלך. בדרך זו תוכלו לפנות את זמנכם להשקיע בעבודתכם במקום להתכונן לביצוע מיסים.
- רואי חשבון הם גם יועצים פיננסיים מהימנים שיכולים לעזור לך גם כשאינה עונת המס. לדוגמא, רואה חשבון יכול לבקר את הפעולות שלך כדי למצוא חוסר יעילות. אפשר גם לייעץ לך כיצד לממן את ההרחבה העסקית בצורה הטובה ביותר.
- 2מצא רואה חשבון. הדרך הקלה ביותר למצוא רואה חשבון היא לשאול בעל עסק קטן אחר. שאלו מישהו שמנהל עסק כמו שלכם, כך שרואה החשבון יכיר את העסק. ברגע שיש לך שם של מישהו, התקשר אליו וקבע פגישה.
- אתה יכול גם לפנות לאגודת חשבונות הציבור המוסמכים של המדינה שלך ולבקש הפניה.
- נסו להימנע פשוט מחיפוש מקוון. קשה לשפוט כך את המוניטין של מישהו.
- 3שאל את שאלות רואי החשבון שלך. אתה רוצה שרואה חשבון יטפל בהחזר המס שלך. עם זאת, עליך להקיש גם על המומחיות שלהם בנושאים אחרים. קבע פגישה ובקש את עצתם לגבי הדברים הבאים:
- האם אתה באמת יכול לקחת ניכוי עסקי עבור הוצאות הרכב שלך או עבור משרד ביתי? אלה תחומים מבלבלים בדיני המס. אתה רוצה להפעיל אותו על ידי רואה החשבון שלך.
- האם להשקיע בציוד לפני סיום שנת המס? אם כן, סביר להניח שתוכל לבצע ניכוי עסקי. עם זאת, כדאי לחכות לשנה הבאה. דבר על כך עם רואה החשבון שלך.
- האם כדאי להתחיל תוכנית פרישה? אם תתרום לפני 31 בדצמבר, תוכל להפחית את ההכנסה השנתית שלך.
- האם חוקי המס משתנים? תלוי איך החוק משתנה, ייתכן שתצטרך לשנות את האסטרטגיה העסקית שלך. רואה החשבון שלך יכול למלא אותך בכל שינוי.
- 4ספק את כל המידע המבוקש. דאג לקבל לרואה החשבון את כל מה שהם מבקשים, ועשה זאת בזמן. רואה החשבון שלך כנראה מאוד עסוק, אז אתה לא רוצה לעכב. אם רואה החשבון שלך מבקש מידע בפורמט מסוים (כגון באופן אלקטרוני), נסה לציית.
- 5בדוק את החזר המס שלך. לפני הגשת ההחזר, בדוק זאת בקפידה עם רואה החשבון שלך. אתה מאשר כי ההחזרה מדויקת, לכן היה נוח עם כל המידע המדווח.
- אם אינך מצליח לדווח על משהו, מס הכנסה יכול לפגוע בך בעונשים ועמלות. הם לא יבואו אחרי רואה החשבון שלך. בהתאם לכך, המפתח הוא שאתה מאשר את הדיוק של כל המידע.
- שמור תמיד עותק של ההחזרה ולוחות הזמנים הנלווים לרשומות שלך.
שאלו מישהו שמנהל עסק כמו שלכם, כך שרואה החשבון יכיר את העסק.
חלק 3 מתוך 3: אוטומציה של התהליך
- 1זהה את היתרונות של תוכנת הנהלת חשבונות. אם אינך משתמש בתוכנת הנהלת חשבונות, כנראה שאתה משתמש בכמה גיליונות אלקטרוניים של Excel ויש לך חשבוניות ממולאות בתיבת נעליים או בתיקיית קבצים. באמצעות תוכנת הנהלת חשבונות תוכלו לבצע את הפעולות הבאות:
- לשמור על מאגר לקוחות. במקום נוח אחד, תוכלו לשמור על פרטי קשר, מספרי כרטיסי אשראי ופרטים אודות הלקוח.
- עקוב אחר המלאי. אם אתה מוכר סחורות, תוכל לבדוק את רמות המלאי שלך בלחיצת עכבר.
- מארגן עסקאות. באפשרותך ליצור חשבונית, הזמנת רכש וקבלת מכירה.
- עקוב אחר הכנסות והוצאות. תוכל לראות אם אתה עומד ביעדים השנתיים שלך מבחינת רווח ומכירות.
- תן לרואה החשבון שלך גישה. זה יכול להאיץ את הכנת המס בסוף השנה.
- 2תוכנת חשבונאות מחקר. עליכם לבחור בתוכנת הנהלת חשבונות על פי צרכיכם ויכולת התשלום שלכם. חבילות בתשלום נעות בין 7,50 € -40 לחודש. אתה יכול להסתכל באינטרנט או לדבר עם רואה החשבון שלך.
- שקול את הצרכים שלך. ככל הנראה אתה זקוק ליכולות חשבונאיות בסיסיות, כגון מעקב אחר הכנסות והוצאות, וכן חיוב אוטומטי.
- ניתן גם לקבל הכנת מס, שתחשב מיסים באופן אוטומטי.
- Quickbooks Online ו- Xero הן תוכנות חשבונאיות מכובדות.
- 3שאלו ספקי תוכנה שאלות. לפני שקונים את התוכנה, עליכם להבין היטב במה אתם נכנסים. שוחח עם נציג מכירות ושאל את השאלות הבאות:
- האם התוכנה מיועדת לעסקים קטנים? אתה לא רוצה לשלם יותר מדי עבור משהו שמיועד לתאגידים גדולים.
- כיצד מגבה התוכנה נתונים? אתה לא רוצה לאבד הכל כשהתוכנה קורסת.
- מה העלות הכוללת? לפעמים, ייתכן שתחויב בעלויות התקנה או אחסון. אתה רוצה את המספר "הכל ב-" שתשלם כדי להשתמש בתוכנה.
- איזה סוג של תמיכה טכנית זמין ומתי זה זמין? כשמשהו משתבש, אתה רוצה עזרה מיידית.
- האם קיימים אמצעי אבטחה כדי להגן על הנתונים שלך? אין טעם להשתמש בתוכנת הנהלת חשבונות אם זה הופך את העסק שלך לפגיע.
- 4מיקור חוץ של שכר העבודה שלך. שכר העבודה הוא מסובך במיוחד, לכן כדאי לשקול לבצע מיקור חוץ לחברה. בממוצע, כ -40% מהעסקים הקטנים סופגים קנסות בגין אי טיפול נכון בשכר. חלק מתוכנות הנהלת החשבונות מספקות גם שירותי שכר, לכן כדאי לשקול לקבל אותה כחלק מחבילה.
- תוכל למצוא ספק על ידי שאלת בעל עסק אחר או רואה החשבון שלך.
- חלק מספקי שירותי השכר הגדולים כוללים ADP, משכורת ומשכורת מקוונת Intuit. עם זאת, הם עשויים לנסות למכור לך שירותים שאתה לא מחפש, כגון שירותי משאבי אנוש.
- שאל תמיד שאלות לפני הקנייה. לדוגמה, בדוק את מהירות התפנית והאם העמלות השנתיות נשארות זהות או עולות לאחר שנה.
- ככלל, שירותי שכר גובים 15 € -80 לחודש, תלוי במספר העובדים שלך. חפש את העסקה הטובה ביותר.
קרא גם: איך כותבים תיק עסקי?
שאלות ותשובות
- מהם חשבונות סוף השנה?חשבונות סוף שנה יהיו חשבונות המשמשים לסגירת הספרים בסוף שנת הכספים של החברה שלך. בדרך כלל זה יכלול חשבון סיכום הכנסות וחשבון הרווחים השמורים. היתרות בסוף השנה בחשבונות ההכנסות וההוצאות סגורות לסכום ההכנסות, אשר נסגר לאחר מכן לרווחים שמורים.
- כמה עולה הגשת החזר מס חברות?עלות החזר מס חברות תשתנה בהתאם למורכבות העסק של התאגיד. מכיוון שמכינים גובים בדרך כלל תעריף שעתי, ככל שהעסק מורכב יותר, כך ההחזר יקר יותר. שוחח עם רו"ח שלך או מכין אחר על העסק שלך והם ישמחו לתת לך הערכה.
- האם אוכל לבצע מיסים על עסקים קטנים על TurboTax?כן. מס טורבו מציע אפשרויות לעסקים קטנים. לתוכנית יהיו מסכי קלט עבור לוח הזמנים C, המהווה תמורה לבעל יחיד או לישות שלא נבחנת, כמו LLC החבר היחיד.
- האם אתם מגישים מיסים עסקיים ומיסים אישיים יחד?זה תלוי. אם העסק שלך מאוגד או אם יש לך שותפות או חברה עם חברים רבים, הגופים האלה יגישו החזרות נפרדות. את חלקך בהכנסות מאותן תשואות נפרדות תשלב בתמורה האישית שלך. אם אתה בעלים יחידים, העסק והאישי שלך מוגשים יחד.
תגובות (1)
- מוגש בצורה ברורה ומסודרת. תודה.
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
