איך להשקיע בסטארטאפים?
נסה להשקיע בסטארטאפים במספר סקטורים ותעשיות שונות, או אפילו להשקיע בסטארטאפים מתחרים כדי לגדר את ההשקעות שלך.
אתה לא צריך להיות מיליארדר או מקורב בכדי להשקיע בחברות סטארט-אפ יותר. פיתוח פלטפורמות מימון המונים הון עצמי מאפשר למשקיעים "כורסה" אפילו קטנים יותר להיכנס לפעולה. עם זאת, השקעה בחברות סטארט-אפ אינן פשוטות כמו לפתוח חשבון בפלטפורמת מימון המונים הוני ולחיצה על כמה כפתורים. אם אתה רוצה להרוויח כסף מההשקעה שלך, נדרש מחקר מדוקדק לבחירת חברות סטארט-אפ בעלות סיכוי גבוה יותר להפוך אותה לגדולה.
שיטה 1 מתוך 3: יצירת חשבון מימון המונים הוני
- 1קבע תקציב להשקעות שלך. סטארט-אפים לעולם אינם דבר "בטוח" ויכולים להיות השקעות מסוכנות ביותר. אתה בהחלט לא רוצה להצמיד את כל הפנסיה שלך או את החיסכון במכללות של ילדיך בסטארטאפים. באופן כללי, 5% מסך הכסף שאתה צריך להשקיע הוא מגבלה טובה.
- לדוגמא, אם יש לך 74600 € שהוקצבו להשקעה, אתה יכול לתכנן להשקיע כ 3730 € בחברות סטארט-אפ.
- עבור משקיעים אירופאים, הסכום שאתה יכול להשקיע בסטארט-אפים מוגבל על ידי הממשלה הפדרלית, בהתאם לשווי הנקי שלך ולהכנסה השנתית שלך. הסכום שתוכלו להשקיע יחושב בדרך כלל עבורכם כאשר אתם מספקים מידע אודות הכנסותיכם ונכסיכם לפתיחת חשבון מימון המונים.
- 2חקר בקפידה פלטפורמות מימון המונים. פלטפורמות מימון המונים הוניות הן פלטפורמות מקוונות שעובדות באותם עקרונות מימון המונים כמו אתרים כמו Kickstarter או GoFundMe. עם זאת, במקום לקבל מוצר או תמריצים אחרים, אתה מקבל נתח בעלות בפועל בחברה עצמה. מכיוון שבדרך כלל לא תרוויח מההשקעות שלך במשך 5 עד 10 שנים, אתה רוצה לוודא שהפלטפורמה שתבחר תהיה עדיין באותה עת. אם הפלטפורמה תלך בבטן, יתכן שלא תצליח להחזיר את הכסף שהשקעת.
- קרא כיצד הפלטפורמה מבצעת בדיקת נאותות לחברות שהיא מציעה. סביר להניח שפלטפורמה המאפשרת לכל חברה להציע הון עצמי ללא הרבה תהליך אישור, תהיה ארוכה מאוד.
- חפש תיעוד גם בפלטפורמה. אתה אמור להיות מסוגל לקרוא מסמכים ומידע שהפלטפורמה קיבצה על כל אחד מהסטארט-אפים הזמינים בפלטפורמה.
טיפ: התבוננות בתהליך הגשת הבקשה לסטארטאפים שרוצים להציע הון עצמי בפלטפורמה יכולה לתת לך קצת תובנה בתהליך הבדיקה. אתה יכול גם לבדוק איזה אחוז מהבקשות מתקבלות על ידי הפלטפורמה, אם המידע הזה זמין.
- 3עיין בסטארט-אפים הזמינים בפלטפורמות שאתה אוהב. לאחר שמצאתם כמה פלטפורמות שאתם סומכים עליהם, בדקו מה יש להן לפני שתחליטו על אחת או שתיים בהן תרצו להשתמש. הפלטפורמה הטובה ביותר לא תועיל לך אם אין שם חברות סטארט-אפ שמושכות אותך.
- באופן אידיאלי, אתה רוצה פלטפורמה שיש לה מגוון סטארט-אפים זמינים במספר סקטורים שונים. למרות שההיצע ברוב אתרי מימון ההמונים ההוניים יחסית כבד טק, ישנם סוגים שונים של סטארטאפים זמינים בתחום הטכנולוגיה הרחב יותר.
- מגוון רחב של סטארט-אפים גם נותן לך יותר מקום לגוון את השקעות הסטארט-אפ שלך. השקעה במגוון סטארט-אפים שונים נותנת לך סיכוי גדול הרבה יותר להרוויח רווח מסך ההשקעה שלך.
- 4הקים חשבון בפלטפורמה שבחרת. בדרך כלל, אתה יכול להתחיל להשקיע בחשבון מימון המונים הוני בדומה לאופן בו היית מתחיל לתרום באתר מימון המונים רגיל. היישום הראשוני להקמת חשבון מורכב בדרך כלל ממסירת שמך ופרטי הקשר שלך.
- אם אתה משקיע אירופי, ייתכן שיהיה עליך לספק מידע פיננסי נוסף. מידע זה ישמש לקביעת סכום הכסף המקסימלי שתוכלו להשקיע בסטארט-אפים אם אינכם זכאים כ"משקיע מוכר ". משקיע מוכר יש שווי נטו של מ'.
לדוגמא, אם יש לך 74600 € שהוקצבו להשקעה, אתה יכול לתכנן להשקיע כ 3730 € בחברות סטארט-אפ.
שיטה 2 מתוך 3: בחירת סטארט-אפים לתיק העבודות שלך
- 1בחן את הסיבות שלך להשקעה בסטארטאפים. אסטרטגיית ההשקעה הטובה ביותר עבורך תלויה בסיבה שאתה רוצה להשקיע בסטארט-אפים. ככלל, יתכן שאתה משקיע בסטארט-אפים כדי לנסות להרוויח הכנסה, לממן מטרות שאתה מאמין בהן, או פשוט לצורך בידור.
- אם אתה רוצה לנסות להרוויח הכנסה, ודא ששאר הכספים שלך יציבים. בגלל הסיכון הגלום בהשקעה בהתחלה, כדאי שיהיה לך קרן חירום וחוב צרכני מועט עד אין לפני שתתחיל להשקיע בסטארט-אפים.
- אם אתה משקיע בסטארט-אפים שמקדמים מטרה חברתית שאתה מאמין בה, אתה יכול להיות קצת יותר חופשי עם דולר ההשקעה שלך. לדוגמה, ייתכן שלא תזדקק לרמת הגיוון שהיית רוצה אם היית מתייחס להשקעות ההפעלה שלך כחלק מתיק ההשקעות הכולל שלך. במקום זאת, אתה יכול להסתכל על ההשקעות שלך באותו אופן שבו אתה מסתכל על ארגון צדקה או עמותה שרצית לתרום להם.
- אם אתה רק רוצה להשקיע בסטארט-אפים בשביל הכיף, אתה יכול להשקיע בכל סטארט-אפ שאתה אוהב או חושב שעושה מוצר מהנה. עם זאת, אם בידור הוא הסיבה היחידה להשקעה, סביר להניח שתרצה לבצע פחות כסף. חשוב על קרן ההשקעות הסטארטאפית שלך כמו שאתה חושב לתכנן טיול לקזינו.
- 2חקר מגמות במגזרים שתופסים את העניין שלך. חברות סטארט-אפ שמניבות ביצועים טובים נוטות להיות חברות המציעות מוצר או שירות ייחודיים העונים לדרישה מסוימת. חברות סטארט-אפ מצליחות מנצלות לרוב מגמות הולכות וגדלות במגזרים שלהן כדי להציע מוצר או שירות נוחים יותר ופחות יקרים מאלו שמציעות חברות מבוססות.
- הימנע מסטארטאפים המציעים מוצר או שירות בשוק שכבר רווי. לדוגמא, שוק נתחי הנסיעה די רווי. אם אתה נתקל בסטארט-אפ שמציע את אותה פלטפורמה בסיסית כמו Uber או Lyft, זו אולי לא השקעה טובה. עם זאת, יתכן שיש מקום לסטארט-אפ שממקד לנישה ספציפית, כגון שירות דמוי Uber שסיפק הסעות לשיתוף נסיעה לילדים.
- 3הערך את ביצועי הסטארט-אפים האישיים שאתה מעוניין בהם. מעצם היותה סטארט-אפ, בדרך כלל לא תהיה לחברה הרבה בדרך לביצועי העבר שאתה יכול להעריך. עם זאת, תוכלו לחקור את הצוות שעומד מאחורי הסטארט-אפ, כולל מייסדי החברה וכל המשקיעים הראשוניים.
- אם אתה משקיע בסטארט-אפים כחלק רציני מתיק ההשקעות שלך, התמקד בחברות שכבר יש להם הכנסות. סטארט-אפים שמקימיהם כבר השיקו סטארט-אפים מצליחים אחרים יכולים להיות גם הימורים טובים.
- אם אתה משקיע בחברות סטארט-אפ לקידום מטרה חברתית, אתה יכול להסתכל על מחויבות המייסדים למטרה, או על עבודה אחרת שעשו בתחום המסוים. אתה גם רוצה לבדוק כיצד המוצר או השירות יעזרו לבעיה או לבעיה שנועדה לטפל בה.
- אם אתה משקיע בחברות סטארט-אפ לבידור, ייתכן שהביצועים של החברה לא כל כך חשובים לך. עם זאת, זה לא אומר שאתה לא צריך לעשות בדיקת נאותות קטנה. פעילויות ההשקעה שלך לא יהיו כל כך מהנות אם החברה נידונה לכישלון מההתחלה.
טיפ: ללא קשר לסיבות להשקעה בחברות סטארט-אפ, הימנע מהשקעה בסטארט-אפ אם אינך מבין את המוצר או השירות שהסטארט-אפ מציע. אינך יכול להעריך כראוי את ביצועי החברה או את הפוטנציאל שלה אם אינך יודע איזה צורך היא ממלאת.
- 4ניתוח הערכת שווי של סטארטאפ בהשוואה לחברות דומות. הערכת שווי של סטארט-אפ מספרת לך כמה הון, או אחוז בעלות, אתה מקבל בחברה בתמורה להשקעה שלך. שיטות הערכה יכולות להיות מורכבות יחסית, במיוחד אם אתה משקיע מתחיל. עם זאת, השוואת שווי החברה לחברות דומות באותם ענפים או דומים מהווה נקודת התחלה טובה.
- ניתן גם להשוות בין הערכת השווי של הסטארטאפ לבין הערכת השווי של חברות סטארט-אפ דומות. זה יכול לתת לך מושג מה הסטארט-אפ יכול לעשות. עם זאת, היזהר לא לחשוב על פוטנציאל זה כמובטח.
- אם סטארט-אפ מוערך גבוה משמעותית מחברות דומות, היזהר. אם חברה מוערכת יתר על המידה, סביר יותר שתאבד את ההשקעה שלך. מצד שני, חברה שנראית פחות מוערכת עשויה להיות השקעה טובה אם אתה מאמין במוצר או בשירות שלה.
- 5השקיעו בהמון סטארט-אפים מגוונים. חברות סטארט-אפ מסוכנות בהרבה מהשקעות אחרות. אם אתה מתכנן בכלל להרוויח כסף מההשקעות שלך (או אפילו פשוט להחזיר את הכסף שלך), כדאי שתתכנן להשקיע בלפחות 20 חברות סטארט-אפ שונות. נסה להשקיע בסטארטאפים במספר סקטורים ותעשיות שונות, או אפילו להשקיע בסטארטאפים מתחרים כדי לגדר את ההשקעות שלך.
- אם אתה משקיע לאקטיביזם חברתי או לבידור, ייתכן שלא תהיה מודאג מגיוון התיק שלך, שכן המטרה העיקרית שלך היא לא להרוויח כסף.
אם אתה רק רוצה להשקיע בסטארט-אפים בכיף, אתה יכול להשקיע בכל סטארט-אפ שאתה אוהב או חושב שעושה מוצר מהנה.
שיטה 3 מתוך 3: ניהול ההשקעות שלך
- 1עקוב אחר החדשות אודות הסטארט-אפים שבהם אתה משקיע. לאחר שהתחייבת את כספך לסטארט-אפ, ברצונך להישאר מעודכן בהתפתחויות עם אותה חברה. בדוק בפלטפורמה לפחות פעם בשבוע כדי לעקוב אחר הכספים שהסטארטאפ נכנס אליהם ואת ההתקדמות שהחברה מתקדמת לקראת יעדיה.
- מרבית החברות המגייסות כספים באמצעות פלטפורמות מימון המונים הון מספקות חדשות למשקיעים ישירות בפלטפורמה. עם זאת, אתה רוצה לחפש גם חדשות ממקורות עצמאיים.
טיפ: הוסף סימניות לאתרים המציעים חדשות בתחומים בהם הסטארט-אפים פועלים. לדוגמא, אם השקעתם רבות בחברות סטארט-אפ טכנולוגיות, תוכלו לחפש אתרים כמו TechCrunch ו- Wired לקבלת חדשות אודות ביצועיהם.
- 2הערך את הנזילות של מניות ההון שלך. לרוב מניות ההון בחברות סטארט-אפ אין הרבה שוק. משמעות הדבר היא שבניגוד למניות המניות הנסחרות בשוקי המניות, אינך יכול פשוט לפרוק אותן כאשר תחליט שאתה לא רוצה אותן יותר. עם זאת, אתה עדיין יכול למכור את המניות שלך אם תוכל למצוא קונה.
- הפלטפורמה שבה רכשת את המניות שלך היא בדרך כלל המקום הטוב ביותר למצוא קונה אם החלטת שאתה רוצה למכור. אם חברת הסטארט-אפ כבר מכרה את המניות שהוצעו בסבב הראשוני שלה, יתכנו משקיעים אחרים שירצו לקנות. אם יש קטע הערות בדף הסטארט-אפ בפלטפורמה, חפש שם קונים.
- ודא שאתה מבצע בדיקת נאותות מול קונים לפני שאתה מסכים לסחר, במיוחד אם אתה מוכר את המניות שלך ישירות לאדם ולא דרך הפלטפורמה.
- 3אם מאזנים מחדש את תיק העבודות שלכם מדי שנה. אם אתה מתייחס להשקעות הסטארט-אפ שלך כחלק מתיק ההשקעות הרציני שלך, תרצה לגדר את ההשקעות שלך בסטארט-אפים שמניבים ביצועים נמוכים מול חברות סטארט-אפ שעושות טוב. מכיוון שקשה למכור מניות סטארט-אפ, זה בדרך כלל אומר שתצטרך להשקיע בסטארט-אפים נוספים בכל שנה כדי להשיג את האיזון הנכון.
- אם אתה משקיע אירופי, הסכום המקסימלי שתוכל להשקיע בסטארט-אפים באמצעות מימון המונים הוני יהיה ככל הנראה מוגבל. עם זאת, מגבלות אלה חלות על השקעות בכל שנה, כך שתוכל עדיין לרכוש מניות בחברות סטארט-אפ נוספות כדי לאזן את תיק ההשקעות שלך. רק וודא שאתה לא מכניס יותר מדי כסף לסטארטאפים ביחס לנכסים האחרים שלך.
- 4החזיקו את ההשקעות שלכם לפחות 10 שנים. בגלל הנזילות המוגבלת שלהם והזמן שלוקח להקים עסק סטארט - אפ, השקעות בהפעלה אינן אידיאליות אם אתה מחפש רווחים לטווח הקצר. גם אם יש לך מניות נזילות למדי, עדיף לך להחזיק בהן לטווח הארוך במקום לנסות לסחור בהן בסימן הבעיה הראשון.
- מכיוון שהכי טוב להחזיק את ההשקעות שלך בחברות סטארט-אפ לזמן ארוך יותר, השקעות בהפעלה אינן טובות ליעדי השקעה לטווח הקצר. השתמש בהשקעות פחות מסוכנות למטרות השקעה שאתה מקווה להשיג בתוך 5 עד 10 שנים.
אם אתה משקיע אירופי, הסכום המקסימלי שתוכל להשקיע בסטארטאפים באמצעות מימון המונים הוני עשוי להיות מוגבל.
- השקעות סטארטאפ מסוכנות בהרבה מסוגים אחרים של השקעות. לפני שתתחיל להשקיע בסטארט-אפים, וודא שהבית הפיננסי שלך תקין, שילמת את רוב חוב כרטיסי האשראי שלך ויש לך לפחות 3 חודשים של הוצאות המופרשות למקרי חירום.
- הימנע מהשקעה בסטארט-אפ אם אינך מבין את המוצר או השירות שלו או כיצד הוא ירוויח כסף ממוצר או שירות זה.
קרא גם: כיצד להעביר כספי משקיעים עסקיים?
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
