כיצד להפוך למשקיע מוכר?
כדי להפוך למשקיע מוכר, תצטרך להרוויח יותר מ- 149,000 € בכל אחת משנתיים האחרונות, ולהיות מסוגל להראות זאת על החזרי המס שלך. לחלופין, תוכל להפוך למשקיע מוכר אם השווי הנקי שלך הוא לפחות 0,70 מיליון יורו. כדי להגיש בקשה תחת אפשרות זו, יהיה עליכם לאסוף תיעוד של כל הנכסים וההתחייבויות שלכם. עם זאת, אתה זכאי, השלב האחרון להפוך למשקיע מוכר הוא מילוי שאלון והגשתו עם כל התיעוד התומך לחברה ממנה תרצה לקנות מניות. כדי ללמוד כיצד לחשב את השווי הנקי שלך, המשך לקרוא!
לצורך הפיכתך למשקיע מוכר, השווי הנקי שלך הוא הערך הכולל של הנכסים שלך פחות הסכום הכולל של ההתחייבויות שלך.
באירופה המסחר בניירות ערך מוסדר על ידי נציבות ניירות ערך. השקעות מסוכנות יותר, כמו סטארט-אפים של חברות חדשות, בדרך כלל מוגבלות למשקיעים מוכרים. עם זאת, מונח זה מטעה. אין שום סוכנות שתסמיך אותך, ואינך צריך לעבור שום בדיקה. אתה פשוט חייב להיות בעל הכנסה ונכסים מעל לסף שנקבע בכללי ה- SEC.
חלק 1 מתוך 3: חישוב השווי הנקי שלך
- 1סה"כ את ההכנסה השנתית שלך בשנתיים האחרונות. אם הרווחת מעל 149,000 € בכל אחת מהשנתיים האחרונות, ייתכן שאתה זכאי להיות משקיע מוכר. עליך גם לאשר שתספק לפחות כל כך הרבה בשנה הבאה. [כתובת אתר זה]
- אם אתה נשוי ואתה ובן זוגך רוצים להשקיע כזוג, עליך להיות בעל הכנסה משולבת של לפחות 224000 € לשנה.
- שיטה זו להפוך למשקיע מוכר היא הקלה ביותר. עם זאת, מכיוון שמסמכי מס של מס הכנסה משמשים לאימות הכנסה, יתכן ושיטה זו לא תהיה זמינה לכל מי שאינו משלם מס בארה"ב. חברות מנפיק מניות יש את האפשרות להשתמש החזרי מס זרים סופק עונשי הטיל המדינה דומים לאלו בארה"ב אם אתה לדווח על מידע כוזב.
- 2הוסף את שווי הנכסים שלך לצורך הסמכת שווי נקי. אמנם הכנסה היא הדרך הקלה ביותר להעפיל כמשקיע מוכר, אך ייתכן ששיטה זו לא תהיה זמינה עבורך. אם אינך עומד בדרישות ההכנסה מכל סיבה שהיא, אתה עדיין יכול להיות כשיר אם יש לך נכסים בשווי של לפחות 0,70 מיליון יורו.
- ערך המגורים הראשיים שלך אינו נחשב לסכום של 0,70 מיליון אירו. עם זאת, אם אתה הבעלים של בתי נופש או נכסי מקרקעין אחרים, אלה נחשבים.
- נכסים נוספים כוללים כלי רכב, חשבונות בנק, חשבונות פרישה, וכל השקעות אחרים יש לך.
- 3הפחת את סכום ההתחייבויות שלך. הערך הכולל של הנכסים שלך מהוון בכל החובות שיש לך. אלה עשויים לכלול הלוואות לסטודנטים, הלוואות רכב, וכן חשבונות כרטיס אשראי. משכנתא על נכסי מקרקעין נחשבים גם להתחייבויות.
- אם יש לך משכנתא למגורים הראשיים שלך, היא בדרך כלל אינה נכללת כהתחייבות מכיוון שאתה לא יכול לכלול את שווי הנכס כנכס. עם זאת, חלק ממנו עשוי להיות מופחת מהשווי הנקי שלך כהתחייבות אם אתה חייב יותר משווי השוק ההוגן של הבית שלך, או אם נטלת לאחרונה מסגרת אשראי ביתית.
לחלופין, תוכל להפוך למשקיע מוכר אם השווי הנקי שלך הוא לפחות 0,70 מיליון יורו. - 4הגע לשווי הנקי שלך. לצורך הפיכתך למשקיע מוכר, השווי הנקי שלך הוא הערך הכולל של הנכסים שלך פחות הסכום הכולל של ההתחייבויות שלך. כדי להעפיל כמשקיע מוכר, סכום זה חייב להיות יותר מ- 0,70 מיליון אירו.
- אם אתה קרוב לסף ובכל זאת רוצה להיות משקיע מוכר, שוחח עם עורך דין המתמחה בדיני ביטחון כדי ללמוד עוד על האפשרויות שלך.
- 5קחו בחשבון שערי חליפין. הכללים של ה- SEC דורשים שמשקיעים מוכרים יעמדו בדרישות סף מסוימות או בדרישות של שווי נקי המתבטאות בדולרים אמריקאים. אם אתה גר מחוץ לארה"ב, תצטרך לבדוק שוב את הנתונים שלך.
- לחברות המאמתות את המידע שלך יש אפשרות להשתמש בשער החליפין ליום האחרון של השנה בה נקבעת ההכנסה, או בשיעור הממוצע לאותה שנה. כדי להיות בטוח, ודא שאתה זכאי להשתמש בשני התעריפים הללו.
חלק 2 מתוך 3: איסוף תיעוד
- 1קבל עותקים של החזרי המס בשנתיים האחרונות. אמנם אין תהליך נדרש כדי להפוך למשקיע מוכר, אך על חברות לנקוט בצעדים סבירים כדי לאמת את מצב המשקיע לפני שתוכל לבצע רכישת מניות.
- אם אתם מתכננים להשתמש במבחן ההכנסה השנתי, החברה תדרוש העתקים ממס ההכנסה שלכם בשנתיים האחרונות כדי לוודא שההכנסות שלכם עולות את הסף.
- אם אינך משלם מיסים בארה"ב ובכל זאת ברצונך להשתמש במבחן ההכנסה השנתי, ייתכן שתצטרך להציג הוכחה לכך שמדינתך מטילה קנסות בגין מסירת מידע כוזב על החזרי מס הדומים לאלה בארה"ב.
- 2בקש העתק מדוח האשראי שלך. החברה המנפיקה את המניה שתרצה לקנות, צפויה להעביר עליך בדיקת אשראי בכדי לאמת את התחייבויותיך אם אתה מנסה להעפיל כמשקיע מוכר במסגרת מבחן השווי הנקי.
- בעוד שהחברה בדרך כלל תגיש בקשה משלהם ולא פשוט לקחת עותק שאתה מספק, האינטרס שלך הוא להמשיך ולקחת עותק של הדוח שלך כדי שתוכל לראות מה יש בו ולתקן את כל השגיאות שאתה עלול למצוא.
אמנם הכנסה היא הדרך הקלה ביותר להעפיל כמשקיע מוכר, אך ייתכן ששיטה זו לא תהיה זמינה עבורך. - 3משוך יחד הצהרות בנקאיות ותיווך. אם אתה משתמש במבחן השווי הנקי, תצטרך להוכיח את כל הנכסים שרשמת. ההצהרות חייבות להיות עדכניות וצריכות לזהות אותך כבעלים של הנכס ולציין בבירור את שווי הנכס.
- ייתכן שתרצה לקבל מסמכים אלה חתומים או מאושרים. שוחח עם הבנק או יועץ ההשקעות שלך כדי לברר את התהליך לעשות זאת.
- ייתכן שתרצה לקבל עותקים של כל מסמכי הבעלות, כגון מעשים או כותרות.
- אם אתה הבעלים של נכסי מקרקעין שלא הוערכו בשנה האחרונה בערך, המשך וקבל הערכה על הנכס כך שיהיה לך את השווי ההוגן האחרון של הנכס.
- 4שוחח עם עורך דין, רואה חשבון או יועץ השקעות. חברות מסוימות יקבלו מכתב מצד שלישי עצמאי כהוכחה לערך הנכסים שלך. אם תחליט ללכת בדרך זו, בחר מישהו שהוא איש מקצוע פיננסי מוסמך.
- מכתב מעו"ד או יועץ השקעות יכול להועיל במיוחד אם יש לך נכסים שקשה במיוחד להעריך, או אם יש לך נכסים בארה"ב ובמדינות זרות.
- איש מקצוע פיננסי יכול גם לעזור לך להבין איזה מידע ומסמכים סביר להניח שתצטרך לאמת את הסטטוס שלך.
חלק 3 מתוך 3: אימות הסטטוס שלך
- 1השג שאלון משקיעים. על פי כללי ה- SEC, חברות המנפיקות מניות לא רשומות נדרשות לוודא שמי שרוכש את המניה הוא משקיע מוכר. לכל חברה בדרך כלל יש טופס שעליך למלא בו מופיע רשימת ההכנסות, הנכסים וההתחייבויות שלך.
- יהיה עליך לספק תיעוד לגיבוי כל המידע שתכלול בשאלון.
- בעוד שלכל שאלון יש כמה הבדלים, רובם שואלים את אותן שאלות בסיסיות. השאלונים נועדו לעקוב אחר כללי ה- SEC כך שהחברה תוכל לקבוע במבט אחד אם אתה זכאי כמשקיע מוכר.
- 2ספק את המידע האישי שלך. שאלוני משקיעים מבקשים מידע אישי בסיסי, כולל שמך, כתובת מגוריך הראשיים והאם אתה נשוי. יתכן שתישאל את תפקידך והרקע החינוכי שלך.
- אם יש לך עו"ד או יועץ השקעות שיסייע לך בכל אחד מהנכסים המופיעים בטופס, יהיה מקום לספק לך את שמם ופרטי יצירת הקשר.
אם הרווחת מעל 149,000 € בכל אחת מהשנתיים האחרונות, ייתכן שאתה זכאי להיות משקיע מוכר. - 3תאר את הכנסותיך ונכסיך. השאלון יכלול רווחים עבורך לרשימת סך כל ההכנסות והנכסים שלך. בדרך כלל לא תצטרכו לפרט דבר בשאלון, אלא רק לתת סכום כולל.
- המטרה היא לקבוע אם אתה כשיר כמשקיע מוכר. אם אינך זכאי בהתאם לתשובותיך, בדרך כלל החברה לא תבקש ממך שום תיעוד תומך.
- מצד שני, אם אתה טוען שיש לך נכסים בסך 0,70 מיליון יורו ומעלה, או הכנסה של 149000 אירו ל -224000 אירו, החברה תזדקק לתיעוד כדי לגבות את התביעות האלה.
- 4חתמו על המסמך המאשר את המידע. בדרך כלל עליך להתחיל בכמה מקומות המאשרים שאתה סבור שאתה כשיר כמשקיע מוכר. כמו כן, עליך לאשר שיש לך ידע וניסיון במימון והשקעה, ומסוגל לקבל החלטות השקעה נכונות.
- זה בסדר אם יש לך ניסיון השקעה מוגבל לבד, כל עוד יש לך עורך דין לניירות ערך או יועץ השקעות שעובד איתך.
- כאשר אתה חותם על השאלון אתה מאשר כי כל המידע שמסרת בטופס מלא ומדויק למיטב ידיעתך.
- בדרך כלל אין צורך לבצע אישור נוטריוני על החתימה שלך, ואין זה מסמך משפטי במובן זה שעומדים בפני עונשי שקר. עם זאת, לא תוכל לרכוש מניות בחברה אם אינך יכול לספק תיעוד לגיבוי המידע שמסרת בשאלון.
- 5הגש את כל התיעוד המבוקש. החברה בדרך כלל תיצור איתך קשר כדי לבקש מסמכים ספציפיים שיגבו את הטענות שהעלת בשאלון. במקרים מסוימים תינתן לך רשימת מסמכים להגיש יחד עם השאלון.
- שימו לב לדרישות. ייתכן שיהיה צורך לאשר כמה מסמכים.
- אם אתה משקיע זר, ייתכן שיהיה צורך לתרגם כמה מסמכים לאנגלית. יתכן שיהיה צורך להסמיך תרגומים אלה. צרו קשר עם החברה המנפיקה את המניה בכדי לברר זאת בוודאות.
קרא גם: כיצד למכור מניות שנמחקו?
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
