כיצד ליצור אמון הניתן לביטול?
כשאתה יוצר אמון "ניתן לביטול", אתה מממן את האמון במהלך חייך ויכול לשנות את האמון או לבטל אותו בכל עת.
נאמנות היא גישה נטולת צוואה להעברת נכסים למוטבים שלך כשאתה מת. כשאתה יוצר אמון "ניתן לביטול", אתה מממן את האמון במהלך חייך ויכול לשנות את האמון או לבטל אותו בכל עת. נאמנויות כפופות לחוק המדינה, אז וודא שאתה עומד בדרישות המקומיות לפני שתמשיך. כדי ליצור סוג כזה של אמון, עליך לזהות את הנכס שברצונך להעביר. אז אתה צריך לנסח מסמך נאמנות, שבו אתה מסביר מי צריך לקבל את הנכס כשאתה מת. אם יש לך שאלות, התייעץ עם עורך דין מוסמך של נאמנויות ועיזבונות. בעוד נאמנות עשויה להימנע מתנאי והסתבכויות אחרות כאלה, היא לא תמנע מיסים על עזבון או הכנסה הקשורה לרכוש הנאמנות בשום צורה שהיא. שים לב שאמנם שם אחר לנאמנות הניתנת לביטול הוא "אמון חי", אך זה אינו זהה לצוואה חיה ואין להתבלבל איתה.
חלק 1 מתוך 3: החלטה איזה נכס לכלול
- 1שקול להוסיף נדל"ן. אתה יכול לשים בית או רכוש אחר באמון הפיך. אתה יכול לכלול נכס גם אם יש עליו משכנתא. שקול אם ברצונך להשאיר רכוש ליורשיך באמצעות נאמנות.
- מכיוון שהאמון ניתן לביטול, אתה יכול לשנות את דעתך בכל עת (אלא אם כן אתה הופך להיות חסר יכולת). העלות היחידה שתישא לך היא העלות של כותרת מחדש של נכס לשם שלך.
- הבין שהמשכנתא עוקבת אחר הנכס לתוך הנאמנות.
- 2זהה אינטרסים עסקיים. אינטרס הבעלות שלך בכל עסק הוא בעל ערך רב למדי. עליכם לשקול להשאיר את האינטרסים הללו לאנשים באמונכם הניתן לביטול. לדוגמה, ייתכן שתשאיר את הדברים הבאים:
- אתה יכול להעביר את הנכסים ואת שם העסק של בעלות יחידה לנאמנות הניתנת לביטול.
- ייתכן שתוכל להעביר את אינטרס הבעלות שלך בשותפות לנאמנות, אם כי עליך לבדוק תחילה את מסמך השותפות. מסמכי שותפות מסוימים מגבילים את יכולתך לבצע העברה זו.
- ייתכן שתוכל גם להעביר מניות בחברה המוחזקת מקרוב לאמונך הניתן לביטול.
- יתכן שתוכל להעביר את עניין הבעלות שלך בחברה בערבון מוגבל, אם כי תזדקק לבעלים אחרים שיסכימו.
- נאמנות יכולה להיות בעלת נכס עסקי אך אינה יכולה להפעיל עסק. אם האינטרסים העסקיים שיועברו הם מניות של תאגיד S, יש לנקוט בזהירות שלא להפר את כללי הבעלות למעמד S.
- 3הוסף חשבונות פיננסיים. תוכל גם להוסיף חשבונות פיננסיים שונים לאמון הניתן לביטול שלך. לאחר שתכלול את החשבון בנאמנות, הנאמנות היא הבעלים של הנכסים בחשבון. שקול להוסיף את הדברים הבאים לאמון הפיך שלך:
- מניות
- קשרים
ייתכן שתוכל גם להעביר מניות בחברה המוחזקת מקרוב לאמונך הניתן לביטול. - 4כלול נכסי קניין רוחני. אנשים רבים מחזיקים ברכוש יקר ערך שאינו מוחשי. סוג זה של רכוש נקרא לעתים קרובות קניין רוחני. יתכן ויהיו לך כמה מהדברים הבאים שתוכל לבטוח בהם:
- פטנטים
- עבודות יצירה המוגנות בזכויות יוצרים
- 5מצא חפצי ערך אחרים להוסיף. עברו על רכושכם וזיהו מה עוד תרצו להשאיר. אתה לא צריך להוסיף כל רכוש בבעלותך לאמון שלך. עם זאת, עליך להוסיף דברים בעלי ערך משמעותי, כגון הדברים הבאים:
- עתיקות
- עבודת אומנות
- רהיטים
- מטבעות
- פריטי אספנות אחרים
- 6זהה מה אסור להוסיף לאמון הניתן לביטול. אינך יכול להוסיף נכס כלשהו לנאמנות, לא מכיוון שעושה זאת מסורבל מדי או משום שהוא לא חוקי. בפרט, אתה לא צריך להוסיף את הדברים הבאים:
- חשבונות פרישה ו- 401 (k) שניות. עם זאת, אתה יכול למנות את אמונך כמוטב.
- ביטוח חיים. הנהנים שלך נקובים על פי המדיניות שלך. עם זאת, אתה יכול למנות את אמונך כמוטב.
- כסף מזומן. אתה לא יכול להעביר מזומן, אם כי אתה יכול לנקוב במישהו כמוטב של חשבון מזומן. לאחר מכן הם מקבלים את כל מה שנמצא בחשבון במותך.
- ניירות ערך. עדיף להשתמש במקום זאת ברישום העברה למוות.
- כלי רכב. למרות שאתה יכול להעביר רכב באופן חוקי לנאמנות חיה, חלק מהמבטחים מבולבלים כאשר הנאמנות היא הבעלים. כנראה קל יותר שלא להחזיק רכבים בנאמנות.
חלק 2 מתוך 3: ניסוח מסמך האמון שלך
- 1קבע מי יקבל את הנכס שלך. במוות, הרכוש שלך יועבר למוטבים. עליך לזהות את מי ברצונך לקבל את הנכס שלך. בחר גם מישהו שירש למקרה שהמוטב המקורי ימות לפניך.
- אתה יכול גם לתת הנאמנות הוראות לחלוקת רכוש. לדוגמה, אם אתה משאיר נכסים לקטינים, ייתכן שלא תרצה שהנאמן יעביר את הנכס עד שיגיעו לגיל מסוים, כמו 21.
- 2כלול ייפוי כוח עמיד. אתה יכול למנות מישהו שינהל את העניינים שלך אם תהיה חסר יכולת. כלול באמונך ייפוי כוח. הסוכן שאתה ממנה יכול לקבל החלטות רפואיות עבורך ולטפל בכספיך.
- הסוכן שאתה ממנה צריך להיות מישהו שאתה סומך עליו, כמו ילד או בן זוג.
- שוחח עם הסוכן שלך מבעוד מועד כדי להחליט איזה סוג של טיפול אתה מעוניין לקבל ברגע שאתה חסר יכולת. סוכן מהימן צריך לכבד את משאלותיך.
- זכור גם לנקוב בשם אחד או יותר מסוכני יורשים למקרה שבחירתך הראשונה לא תוכל לכהן בתפקיד.
המפתח להבטיח שהנכסים שלך עוברים מחוץ לניסיון הוא לעשות כותרות מחדש על נכסים בשם האמון הניתן לביטול שלך. - 3למנות נאמן. הנאמן ינהל את הנכס שבבעלות הנאמנות. כל עוד אתה חי, אתה תהיה הנאמן. עם זאת, תצטרך למנות מישהו שיחליף אותך בתפקיד נאמן לאחר מותך. אדם זה יהיה אחראי על העברת נכסים למוטבים שלך.
- הנאמן עשוי גם לנהל נכסים בשם ילדים קטינים או מבוגרים נכים. במצב זה, ייתכן שתרצה למנות מישהו עם ניסיון בניהול נכסי אמון, כגון עורך דין או חברת ניהול נכסים.
- ייתכן שתחליט להפוך את נאמן היורש למוטב העיקרי. לדוגמה, אם תשאיר הכל לילדך היחיד, תוכל למנות אותם כנאמן היורש.
- 4מצא נאמנויות לדוגמא. אתה יכול לנסח אמון ניתן לביטול על ידי מציאת דוגמאות באינטרנט ושימוש בהן כמודלים משלך לדוגמא, לנולו יש מסמך אמון חיים הניתן לביטול. תוכל גם למצוא מסמכי אמון לדוגמה בספרים בספרייה המקומית שלך.
- בנוסף, ייתכן שתרצה להשתמש בתוכנה או בתוכנות מקוונות שיכולות לעזור לך. תוכניות אלה שואלות אותך שאלות לדוגמא ויוצרות מסמך אמון על סמך תשובותיך.
- 5התייעץ עם עורך דין לנאמנות. אתה בהחלט יכול לנסח אמון פשוט לביטול לבד. עם זאת, בהחלט כדאי להתייעץ עם עורך דין מנוסה בנאמנות ונחלות. הם יכולים לבדוק את המסמך שלך ולזהות כל מה שחסר.
- מצא עו"ד נאמנויות ועזבונות על ידי יצירת קשר עם לשכת עורכי הדין המקומית או הממלכתית. בקש הפניה.
- התקשר לעורך הדין וקבע פגישה. אמור להם שיש לך טיוטת מסמך אמון שאתה רוצה שיעיין בהם. שאל כמה הם יגבו על מנת לעיין במסמך.
- 6בצע את האמון. יהיה עליך לחתום על אמונך בפני ציבור נוטריונים. בהתאם לכך, עליך לכלול חסימת נוטריון בתחתית המסמך. חפש באינטרנט חסימה מתאימה.
- אתה יכול למצוא נוטריון בבית המשפט המחוזי שלך, במשרד העירוני או לכל היותר בבנקים גדולים. דאג לקחת איתך זיהוי אישי מספיק, כגון רישיון נהיגה או דרכון תקף.
- עליכם לחתום גם על האמון מול עד שאינו יכול להיות נהנה. בדוק עם עורך דין בדרישות החוק המדויקות של מדינתך.
- 7כותרת חוזרת על נכסים. על הנאמנות להחזיק נכסים הכלולים בנאמנות. המשמעות היא שתחזיק את הנכסים בתפקידך כנאמן. לדוגמה, ייתכן להעביר הנדל"ן כדי " מייקל ג'ונס, נאמן של מייקל ג'ונס לביטול לחיות את אמון מחודש אפריל 11, 2017." הקלט את המעשה החדש במשרד רשם המעשים במחוז שלך.
- לחלק מהנכסים אין כותרת. עם זאת, אתה יכול להעביר מכשירים פיננסיים לחשבון חדש בבעלות הנאמנות.
- עבור נכסים אחרים, אתה יכול לנסח "הקצאת נכס אישי מוחשי ללא כותרת " ולכלול אותו באמון שלך. כדאי גם ליצור לוח זמנים ולפרט את כל הנכסים בו. צרף את לוח הזמנים למסמך האמון שלך.
לדוגמה, ייתכן שתשאיר את הדברים הבאים: באפשרותך להעביר את הנכסים ואת שם העסק של בעלות יחידה לנאמנות הניתנת לביטול.
חלק 3 מתוך 3: שינוי דעתך
- 1הסר נכס מהנאמנות. באמון ניתן לביטול, תוכל להסיר בקלות נכס אם אינך רוצה עוד לכלול אותו. עליך לכנות מחדש את הנכס לשמך שלך.
- לא ניתן להעביר לאף אחד נכס שנמצא בנאמנות בזמן מותך. עם זאת, כעת הוא יועבר על ידי צוואתך או על פי חוקי האינטסטיות אם אין לך צוואה.
- עליך גם להסיר את הנכס מתזמון המצורף לנאמנות. אמון שלך צריך להיות מוגדר כך שאתה לא צריך לנסח תיקון.
- 2לתקן את האמון. יהיה עליך לתקן את אמונך אם ברצונך להחליף מוטב, למנות נאמן אחר יורש אחר או למנות סוכן אחר שיקבל החלטות כשאתה חסר יכולת. אם אתה מוסיף נכס, ייתכן שיהיה עליך להוסיף תיקון (אלא אם כן הנכס עובר לאותו אדם שהשארת לו את כל הרכוש). קל לנסח תיקוני אמון, אך זכור את הדברים הבאים:
- זהה את האמון שאתה משנה. זהה לפי שם ותאריך.
- ציין גם את מתן האמון שנותן לך את הכוח לתקן.
- כלול תמיד הצהרה שאתה מתכוון לשאר האמון להישאר בתוקף. לדוגמה, אתה יכול לכתוב, "מכל הבחינות האחרות, האמון נשאר ללא שינוי."
- בצע את תיקון האמון באמצעות אותם פורמליות שעשית למען האמון המקורי.
- 3בטל את האמון. אולי תרצה להיפטר מכל האמון. חשוב היטב לפני שתעשה זאת. אל תבטל אם כל מה שאתה רוצה לעשות זה לתקן. סיבות נפוצות לביטול אמון כוללות התגרשות או ביצוע שינויים נרחבים.
- עליכם לבטל את אמונכם בכתב עליו אתם חותמים ומתארכים. מצא תבניות באינטרנט או התייעץ עם עורך דין לענייני עיזבון.
- זכור להעביר את כל הרכוש מעצמך כנאמן לעצמך. פירוש הדבר שתצטרך לעשות כותרות מחדש על הנכס. לדוגמה, עליך לבצע שטר ביטול להעברת נדל"ן מהנאמנות בחזרה אליך.
- 4החליטו מה אתם רוצים לעשות עם הנכס שלכם. אם אתה מסיר נכס מנאמנות או מבטל את אמונך לחלוטין, עליך להחליט מה ברצונך לעשות עם הנכס שלך. אמון הניתן לביטול אינו תחליף טוב לצוואה וכדאי שתערוך צוואה אם זו הייתה כוונתך. אם לא, אינך יכול לשלוט מי יקבל את רכושך כשתמות.
קרא גם: איך כותבים חוזה שכירות?
שאלות ותשובות
- האם אמון חיים הניתן לביטול יתגבר על צוואה שכבר קיימת?במובן מסוים. כאשר אתה מעביר נכסים לצוואת המחיה הניתנת לביטול שלך, הם כבר אינם חלק מהעיזבון שלך. לפיכך, אין שום דבר שרצונך להעביר במהלך תקופת הצוואה. אם יש לכם גם צוואה וגם אמון, עליכם להיפגש עם עורך דין כדי לדון כיצד תוכלו לבצע הרמוניה בין שני המסמכים.
- האם הסכם אמון כולל צוואה אחרונה?נאמנות הניתנת לביטול היא מסמך משפטי עצמאי שלכאורה משמש כתחליף לצוואה. המפתח להבטיח שהנכסים שלך עוברים מחוץ לניסיון הוא לעשות כותרות מחדש על נכסים בשם האמון הניתן לביטול שלך. צוואה אחרונה צריכה להיווצר תמיד בשילוב עם ביטול כדי לטפל באותם נכסים שעשויים לעבור בתנאי.
- האם אוכל לקבל 2 נאמנים במקביל?אתה יכול, אבל אתה צריך לשקול אם זה רעיון טוב. הנאמנים עשויים לחלוק על כך, וכל אחד מהם יגבה תשלום עבור שירותיהם.
- האם שמם של כל חשבונות הבנק, ההשקעות, הנכסים כאשר רישום ה- RLT?לא. אתה צריך לשנות כותרת נכסים כראוי. הקלטת נאמנות (שאינה נדרשת ברוב המקומות) אינה משנה את נכסיה.
- היכן אני מגיש את המעשה החדש?אתה מגיש את המעשה במשרד מקליט המעשים של המחוז.
תגובות (2)
- ברור, קל להבנה. שימושי מאוד.
- מידע זה נתן לי מקום להתחיל והבנה כוללת טובה של מה ה- RLT.
קרא גם:
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
