איך לקנות סחורות?
רכישת סחורות יכולה להיות דרך טובה לגוון את הנכסים שלך, אך מכיוון ששווי הסחורות יכול להשתנות באופן בלתי צפוי, מדובר בהשקעה שמגיעה עם סכום לא מבוטל. אחת הדרכים להשקיע בסחורות היא לרכוש קרן נאמנות או קרן נסחרת בבורסה, או תעודת סל, שאחת מהן תספק לך השקעות מגוונות, שעשויות לכלול סחורות יחד עם מניות ואג"ח לא סחורות. אתה יכול לרכוש אחת מכספים אלה באמצעות חשבון תיווך. המשך לקרוא כדי ללמוד טיפים מהסוקר הפיננסי שלנו כיצד לרכוש סחורות באמצעות חוזים עתידיים!
מסיבה זו אנשים שחוששים מאינפלציה קונים לעיתים קרובות סחורות.
השקעה בסחורות היא מיומנות שימושית לכל משקיע לדעת. סחורות יכולות לספק הזדמנויות לגיוון ולרווח, אך גם עם סיכון משמעותי. לפני ההשקעה, חשוב מאוד להבין הן את יסודות שוקי הסחורות והן את הסיכונים העיקריים הכרוכים בכך.
חלק 1 מתוך 4: הבנת השקעה בסחורות
- 1הכירו את המושג סחורות. סחורה היא פשוט סחורה הניתנת להחלפה עם סחורות אחרות מאותו סוג, והיא מיוצרת ונמכרת בדרך כלל על ידי חברות רבות ושונות. לדוגמא, חבית נפט מסוג מסוים, כמו גולמי ברנט, היא אותו מוצר ללא קשר למי שמייצר אותו.
- זה מנוגד למוצר צריכה כמו מחשב או רכב, למשל. מוצרים אלה נבדלים באופן דרמטי בין המפיקים ולא ניתן להחליף אותם זה בזה בקלות.
- שים לב שבעוד האיכות והמאפיינים עשויים להשתנות במקצת בין סוגים של סחורה מסוימת (למשל, נפט גולמי ברנט הוא בדרך כלל באיכות גבוהה יותר מאשר גולמי ביניים בווסט טקסס), היצרנים יהיו מוכנים בדרך כלל להחליף מוצרים מאותו סוג זה עם זה.
- ישנם סוגים רבים ושונים של סחורות. הם כוללים, אך אינם מוגבלים ל: זהב, נפט, גז טבעי, פחם, נחושת, אבץ, אשלג, חנקן, פוספט, בקר חי, חזירים, מיץ תפוזים, כותנה, סוכר ואפילו קפה.
- 2למד את הסיבות לרכישת סחורות. סחורות מציעות אפשרות לגיוון ולרווח. סחורות הן סוג נכסים, כמו מניות, אגרות חוב, שווי מזומנים או נדל"ן. לכל סוג נכס יש נכסים שונים, והבעלות על סחורות יכולה להיות דרך שימושית לגוון את התיק שלך.
- סחורות לא תמיד נעות באותם כיוונים כמו סוגים אחרים של נכסים. לדוגמא, כאשר שוק המניות יורד ב -30%, ייתכן שסחורה כמו זהב יכולה להישאר שטוחה, או אפילו לעלות. העובדה שהסחורות אינן מתואמות חזק לסוגי נכסים אחרים הופכת אותם לדרך נהדרת לגוון את תיק ההשקעות שלך.
- סחורות הן גם דרך שימושית להגנה מפני אינפלציה. אינפלציה מתייחסת למעשה לעלות הסחורה שעולה עם הזמן (בגלל כסף שמאבד ערך), וככל שהאינפלציה עולה, כך גם מחירי הסחורות. מסיבה זו אנשים שחוששים מאינפלציה קונים לעיתים קרובות סחורות.
- ניתן לסחור בסחורות גם כדי להשיג רווח לטווח קצר. הם תנודיים ביותר (כלומר שהמחירים שלהם נעים הרבה), וכתוצאה מכך אנשים המעוניינים להשיג רווח לטווח קצר נראים לנצל את התנודות הללו. תנודתיות זו נובעת מכך שסחורות נסחרות בכבדות ומשערות עליהן, מה שמוביל לתנועה רבה יותר במחירים.
- השקעה בסחורות יכולה לשמש גם כשיטת גידור. גידור מחייב נקיטת עמדה בחוזה עתידי מול עמדתכם בסחורה האמיתית. לדוגמא, חקלאי רשאי לקנות עתיד חיטה כאשר הוא שותל את יבולו בכדי למסור חיטה בעת הקציר. כתוצאה מכך, הוא מוגן מפני שינויים במחירים בזמן שהחיטה בקרקע.
מאיפה אני קונה סחורות ולמי אני מוכר אותם? - 3להבין את הסיכונים שבבעלות על סחורות. סחורות כסוג נכסים נחשבות לסיכון גבוה בשל תנודתיות המחירים והמנוף בהשוואה להשקעות אחרות. במהלך פרק זמן קצר מאוד, סחורות יכולות לצבור או לאבד כמויות דרמטיות של ערך.
- לדוגמא, בין תחילת יוני לתחילת ספטמבר 2015, מחיר הנפט הגולמי איבד 26%. בתחילת ספטמבר 2015 עלה הנפט הגולמי לעלייה של 4,5% ביום אחד.
- בגלל סיכון זה השקעה או מסחר בסחורות מיועדים בדרך כלל למשקיעים מתוחכמים יותר.
- דרך פופולרית אחת בה נרכשים סחורות היא באמצעות מה שמכונה חוזה עתידי, והשקעה בחוזים עתידיים כרוכה במינוף גבוה (מה שאומר בעצם שרוב ההשקעה נעשית בכסף שאול). בעיקרון, שימוש במינוף על חוזים עתידיים מגדיל את הרווחים או ההפסדים הפוטנציאליים שלך ולכן הוא אפילו מסוכן יותר מהשקעות סחורות שאינן ממונפות.
חלק 2 מתוך 4: רכישת סחורות באמצעות ETF או קרנות נאמנות
- 1למד את ההגדרה של קרנות נאמנות ו- ETF. תעודת סל מייצגת קרן הנסחרת בבורסה, ואלה לצד קרנות נאמנות, שניהם "סלים" להשקעות. כאשר אתה קונה קרן נאמנות או תעודת סל, אתה רוכש אוסף של סוגים שונים של השקעות, שיכולים לכלול מניות סחורות, מניות שאינן סחורות, אג"ח או סחורות ישירות.
- עם קרן נאמנות סל ההשקעות מנוהל על ידי משקיע מקצועי העוקב באופן פעיל ומשנה את ההשקעות, ואתה רוכש יחידות בקרן. ערך היחידות שלך עולה או יורד תלוי אם סל ההשקעות עולה או לא.
- תעודת סל דומה לקרן נאמנות, למעט תעודות סל רבות לעיתים קרובות אין מנהל שקונה ומכירה פעיל בהתאם ליעדיהן. במקום זאת תעודות סל לעיתים קרובות עוקבות אחר מה שמכונה אינדקס.
- מדד (כמו מדד דאו ג'ונס או S&P 500) פשוט מציין את המצב של קבוצת השקעות. לדוגמא, מדד S & P 500 מכיל את המחירים של 500 החברות הגדולות בארה"ב. כשאתה שומע "ה- S&P עולה 10 נקודות", זה פשוט אומר שהמחיר המשולב של כל אותם עסקים עולה 7,50 €
- ישנם גם אינדקסים לסחורות שעושים את אותו הדבר בדיוק. מדד סחורות שלם, למשל, פשוט יציין מה עושים המחירים המשולבים של כל הסחורות. תעודת סל סחורה שלמה פשוט תעלה ויורדת עם המדד הזה, מכיוון שהיא מחזיקה באותן סחורות שהמדד עוקב אחריהן.
- 2סקור את הסיכונים והיתרונות של ETF סחורות וקרנות נאמנות לפני הקנייה. היתרון העיקרי לרכישת סחורות באמצעות תעודות סל או קרנות נאמנות הוא פשטות. קרנות נאמנות ותעודות סל נקנות ונמכרות בדיוק כמו מניות, והן אינן דורשות ממך להחזיק את הסחורה עצמה.
- תעודות סל וקרנות נאמנות מאפשרות לך גם להחזיק בסחורה אחת, רבות או כל הסחורות, בשל מגוון עצום של מוצרים זמינים. לדוגמא, ישנם תעודות סל המכילות את כל הסחורות, וחלקן פשוט מכילות נפט, או זהב למשל.
- רכישת תעודת סל או קרן נאמנות שמחזיקה מספר רב של סחורות יכולה גם להיות הרבה פחות מסוכנת מאשר פשוט להחזיק סחורה אחת, שכן סחורות לא כולן עולות ויורדות יחד. הסיבה לכך היא שלכל סחורה כוחות היצע וביקוש שונים שקובעים את המחיר, מה שאומר שביום אחד הזהב עשוי לעלות, ואשלג עשוי לרדת, למשל.
- הסיכון העיקרי של תעודות סל וקרנות נאמנות טמון בעובדה שבסופו של יום, קרנות אלה עדיין מחזיקות בסחורות, שעלולות להיות תנודתיות ומסוכנות. אמנם בעלות על תעודת סל או הדדית המחזיקה בסל סחורות שונות עשויה להפחית את הסיכון, אך הסיכון לאובדן חלק או את רוב ההשקעה שלך קיים תמיד.
חוזים עתידיים הם הדרך העיקרית לסחורות סחורות ישירות, וזה אמצעי מסוכן ומתוחכם ביותר להחזקת סחורות. - 3פתח חשבון מסחר מקוון. השלב הראשון ברכישת תעודות סל או קרנות נאמנות לסחורות הוא פתיחת חשבון מסחר מקוון. ישנם מספר מתווכים זמינים, ומתווכים נפוצים הם TD Ameritrade, Capital One Investing, E * Trade, Charles Schwab ו- Tradeking.
- כאשר אתה בוחר מתווך לפתיחת חשבון מסחר, הקפד תמיד על עמלות. העמלות מחויבות בדרך כלל לכל עסק, והן יכולות לנוע בין 3,70 € ל -7,50 € Stockbrokers.com הוא משאב מצוין להשוואת מתווכים ועמלותיהם.
- יש דרישת איזון מינימלית שעליך לעמוד בה כדי לסחור בסחורות ברוב הפלטפורמות. בחלק מחברות התיווך זה יכול להגיע לעשרת אלפים דולר. התייעץ עם המתווך שלך כדי לדעת כמה תצטרך להפקיד. מתווכים רבים דורשים אישור על חוויית המשקיע לפני שהם פותחים חשבון לחוזים עתידיים ואופציות לסחורות.
- לרוב המתווכים יש הרשמה מקוונת לחלוטין הכוללת פשוט מילוי מידע ואז מימון החשבון בכסף מחשבון הבנק שלך.
- אתה יכול גם להוריד את הטפסים, למלא את המידע ואז לשלוח אותו בחזרה לחברת התיווך.
- המתן לאישור של חברת התיווך.
- 4בחר קרן נאמנות או תעודת סל לרכישה. ישנם אלפי מוצרים זמינים כדי להשיג זאת. כדי לקבוע מה מתאים לך, אתה צריך לשאול את עצמך מה המטרות שלך. לדוגמא, האם אתה רוצה חשיפה לכל הסחורות כדרך לגוון את תיק ההשקעות שלך? או שאתה רוצה להרוויח ממוצר ספציפי שעולה ערך?
- אם אתה מחפש חשיפה רחבה לסחורות רבות, שקול תעודות סל המכילות מדגם קטן מכל סחורה. דוגמה אחת תהיה תעודת הסל נאמנות צמודת סחורות של iShares S&P GSCI או קרן המעקב אחר מדד הסחורות של PowerShares DB. כל הקרנות הללו מכילות סחורות רבות, והן דרכים טובות לקבל גישה לכל שוק הסחורות.
- אם אתה רוצה חשיפה לסחורה אחת בלבד, כמו למשל נפט, etfdb.com יכול להיות משאב מאוד שימושי למציאת רשימות מלאות של כל תעודות הסל שמעניקות לך חשיפה לסחורה אחת בלבד. לחלופין, חיפוש בגוגל אחר שם הסחורה בה תרצו להשקיע, ואחריו המילה תעודת סל יכול להניב דוגמאות רבות לתעודות סל.
- 5רכשו את תעודת הסל או קרן הנאמנות שלכם. לאחר שנפתח חשבון התיווך שלך ובחרת מוצר שאתה רוצה, תוכל להמשיך לרכוש. בעוד שההליך המדויק משתנה בין המתווכים, התהליך הבסיסי נותר דומה.
- התחל בפתיחת הזמנה חדשה. ברגע שההזמנה פתוחה, הזן את סמל התיקיות עבור ההשקעה שתרצה לקנות. חפש בגוגל את שם תעודת הסל כדי לאתר את סמל הטיקרים.
- לאחר שתזין את הסמל, יהיה עליך להזין את כמות היחידות שתרצה לקנות. כדי לקבוע זאת, עליכם לדעת כמה כסף אתם רוצים להשקיע. אם ברצונך להשקיע 750 €, והיחידות נסחרות תמורת 75 € כל אחת, תוכל לרכוש 10 יחידות.
- בשלב זה, לחץ על "קנה", ותהיה בבעלותך יחידות תעודת הסל.
כשאתה קונה קרן נאמנות או תעודת סל, אתה רוכש אוסף של סוגים שונים של השקעות, שיכולים לכלול מניות סחורות, מניות שאינן סחורות, אג"ח או סחורות ישירות.
חלק 3 מתוך 4: רכישת סחורות באמצעות חוזים עתידיים
- 1למד על חוזים עתידיים. חוזים עתידיים הם הדרך העיקרית לסחורות סחורות ישירות, וזהו אמצעי מסוכן ומתוחכם ביותר להחזקת סחורות. לכן זה מומלץ רק למשקיעים וסוחרים מתקדמים.
- חוזה עתידי מתייחס להסכם לבצע או לקבל סכום קבוע מראש של סחורה מוגדרת בנקודה מסוימת בעתיד תמורת מחיר מוסכם.
- החוזים הם בדרך כלל ביחידות סטנדרטיות. לדוגמא, חוזה סטנדרטי עבור נפט גולמי של ברנט הוא על 1000 חביות. ישנם גם חוזים "מיני" עבור 500 חביות.
- לדוגמה, תוכל להתקשר בחוזה לרכישת 1000 חביות נפט ב 30 € לחבית ב -1 בדצמבר 2015. חוזה זה יהיה שווה 29900 € (1000 כ 40). אם מחיר הנפט יעלה ל -34 € לחבית לפני דצמבר, החוזה שלך עכשיו הוא בעל ערך רב יותר מכיוון שהוא מאפשר לך לרכוש את המוצר ב -30 € לחבית. לאחר מכן תוכל למכור את החוזה היקר יותר לפני יום הפירעון כדי להרוויח. במקרה זה תמכור אותו תמורת 33600 אירו (34 אירו לחבית כ -1000 חביות), וכך תרוויח 3730 אירו.
- 2לממש את הסיכונים לפני רכישת חוזים עתידיים. חוזים עתידיים מסוכנים מאוד ולכן סוחרים חובבים לא צריכים להשתמש בהם ללא מחקר מקיף.
- עתיד כולל דבר שנקרא קנייה בשוליים. המשמעות היא שאתה משלם רק חלק קטן משווי החוזה, כאשר השאר מושאלים. בדוגמה הקודמת תשלם רק 25% משווי 29900 € של חוזה הנפט למשל. המשמעות היא שאם מכרת אותו תמורת 33600 אירו כמו בדוגמה היית מרוויח 50% (מכיוון שהיית מרוויח 3730 אירו בהשקעה של 7460 אירו).
- זה גם אומר שאתה יכול לאבד במהירות 50%, או הרבה יותר, אם המחיר נע נגדך. אם המחיר ירד 3,70 € לחבית, תאבד מחצית מההשקעה שלך. ההון העצמי המקורי שלך היה 7460 € והלוואת 22400 € לרכישת החוזה הראשוני ב 30 € לחבית. אם אתה מוכר את החוזה במחיר של 26 אירו לחבית, התמורה תהיה 26100 אירו לאחר פירעון ההלוואה בסך 22400 אירו בתוספת ריבית, ההון שלך יהיה פחות מ 3730 אירו
- זכור כי במקרים מסוימים ייתכן שתידרש להשקיע יותר מ -25% עבור השקעות שנקנו בשוליים. זה תלוי במתווך שלך ובהשקעות שבוצעו.
- לחוזים עתידיים יש גם עמלות גבוהות מאוד (ביחס להשקעה הנדרשת עבור חוזה, ולא ערך כולל של חוזה), ודורשות אסטרטגיות וידע מתקדמים כדי לסחור טוב.
- 3רכישת חוזים עתידיים. אם יש לך את הידע, תוכל להשתמש בחוזים עתידיים כדי לסחור בסחורה שאתה מעוניין בה. לשם כך תצטרך למצוא מתווך המציע סחר עתידי.
- מתווכים רבים המציעים תעודות סל וקרנות נאמנות מציעים לעתים קרובות מסחר עתידי. המתווכים הפופולריים כוללים TD Ameritrade, E * Trade ו- Tradestation.
- כשאתה מוכן, רכישת חוזה עתידי כוללת כמה צעדים פשוטים. יהיה עליך לבחור את סוג הסחורה שברצונך לרכוש, ואז יהיה עליך לבחור את החודש שבו תוקפו של החוזה, כמו גם את מספר החוזים שברצונך לרכוש.
- לדוגמה, ייתכן שתרצה לרכוש חוזים לנפט גולמי ב -3 בדצמבר 2015 במחיר זמין של 28 € לחבית.
- לרוב המתווכים יש תפריטים נפתחים עם התאריכים השונים, סכומי החוזה והסחורות הזמינים. אתה פשוט צריך לבחור את האפשרויות הרצויות, ואז לחץ על קנה.
המשך לקרוא כדי ללמוד טיפים מהסוקר הפיננסי שלנו כיצד לרכוש סחורות באמצעות חוזים עתידיים!
חלק 4 מתוך 4: השקעה בסחורות באמצעות אופציות עתידיות
- 1למד על אפשרויות עתידיות. אפשרויות עתידיות הן סוג אחר של השקעה שמוסיף רמה נוספת של מורכבות לחוזים עתידיים. בעוד שהחוזים העתידיים מאפשרים למשקיע פשוט לקנות או למכור חוזה לביצוע או מסירת סחורה, מסחר באופציות נותן למשקיע אפשרות לקנות או למכור חוזה עתידי ספציפי בכדי לבצע או לקבל סחורה מזוהה במחיר מוגדר ב העתיד. אפשרויות אלה מאפשרות לסוחרים להגיב לשינויים בשוק.
- באופן ספציפי, אופציית רכש מעניקה למשקיע את הזכות (אך לא את החובה) לקנות חוזה עתידי, הנקרא מחיר המימוש. אופציית מכר מקנה להם את הזכות (אך לא את החובה) למכור חוזה עתידי. המחיר ששולם עבור האופציה הוא מחיר המימוש ואינו תלוי במחיר החוזה העתידי.
- אם זה נראה מבלבל, זה בגלל שזה. אנשי מקצוע פיננסיים רבים מייעצים שמשקיעים בודדים, במיוחד חסרי ניסיון, יתרחקו מאופציות שמשקיעות לחלוטין.
- 2להבין את הסיכון והיתרונות של אופציות עתידיות. אופציות עתידיות משמשות בעיקר לשתי מטרות: ספקולציות וגידור. שניהם כוללים סטים ייחודיים של יתרונות וסיכונים פוטנציאליים.
- ספקולציות עם אפשרויות עתידיות זהות למעשה לשערות על כל אבטחה אחרת, עם הבדל אחד גדול. בהשקעה ספקולטיבית רגילה, אתה פשוט מהמר שמחיר נייר הערך יעלה. עם אופציה עתידית, אתה מקרין שמחיר סחורה יעלה או יירד מעבר למחיר המימוש באופציה בתוך פרק זמן מסוים. זה מקשה מאוד על ספקולציות מסוג זה.
- בניגוד להשקעות אחרות, לאופציות יש אורך חיים מוגבל ורובן פוגות ללא מימוש. משקיעים אינם מחזיקים בדבר מלבד זכות לקנות או למכור לתקופה מוגבלת.
- הגידור, השימוש האחר באופציות עתידיות, הוא פחות מסוכן. בעיקרון, גידור באמצעות אופציות עתידיות הוא פוליסת ביטוח עבור ההשקעות הנוכחיות שלך. אתה יכול, למשל, לרכוש אופציית מכירה כזו שתוכל למכור את ההשקעה שלך ולמזער את ההפסדים שלך במקרה של ירידה בלתי צפויה במחיר הנכס.
- 3רכישת אפשרויות עתידיות. אם החלטת לרכוש אופציות עתידיות, סביר להניח שתוכל לעשות זאת עם המתווך הנוכחי שלך. תיווכים מקוונים רבים מציעים מסחר באופציות עתידיות. הקפד לבדוק עם המתווך שלך כדי להיות בטוח שאתה נשאר בקנה אחד עם הדרישות הספציפיות למסחר באופציות.
- למרות שאופציות מכר מחייבות מכירת חוזה סחורה, אינך צריך בהכרח להחזיק בחוזה זה בכדי לקנות את האופציה. מרבית האופציות - שיחות או מכירות - אינן ממומשות על ידי הרוכש המקורי שפשוט מוכר את האופציה לפני תאריך התפוגה שלה או לפני סגירת הפוזיציה ברווח או הפסד.
קרא גם: כיצד למכור מניות שנמחקו?
שאלות ותשובות
- האם יש צורך למכור סחורות שנרכשו בזמן שנקבע? או שאוכל לשמור אותו לתקופה ארוכה יותר? אם כן, מה מגבלת הזמן?אתה יכול לשמור על סחורות כל עוד תרצה - אין הגבלת זמן.
- היכן אוכל למצוא מחירי סחורות בחינם?כל מתווך יכול לספר לכם את המחירים הנוכחיים. התייעץ גם עם כל אחד מאתרי האינטרנט הפיננסיים השונים, כגון Bloomberg.com, cnbc.com ו- investing.com.
- איך מתווך סחר בסחורות מרוויח כסף?מתווך גובה תשלום עבור שירותו. בין אם סוחר קונה או מוכר, המתווך מרוויח עמלה בגין הפעלת המסחר.
- מאיפה אני קונה סחורות ולמי אני מוכר אותם?פנה למתווך לסיוע בקנייה ומכירה של סחורות.
- מדוע השתמשת בטקטיקת הפחדה במקום בעידוד לגבי אפשרויות?עדיף שמשקיע חדש יהיה קצת "מפחד" כאשר הוא עוסק באופציות מסחר ראשונות. סוחרים שפשוט "נרגשים" מאוכזבים לעיתים קרובות.
- מה אם הסחורה שקניתי תיפגע לפני המסירה?אם לא היה ביטוח, והשולח לא לוקח אחריות, נגרם לך הפסד.
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
