איך מגדרים בהשקעות?
תוכל להמשיך ולגדר השקעות כאלה על ידי רכישת מניות קרן המשקיעות במגזרים שונים במשק, כולל מתכות יקרות.
כשאתה מגדר את ההשקעות שלך, אתה מבצע השקעה כנגד איזון כדי לקזז את הסיכון בהשקעה אחרת. הגידור הגיוני ביותר אם יש לך השקעות מסוכנות לטווח הקצר בתיק שלך. השקעות לטווח הארוך צריכות להיות מסוגלות להחליש את תנודות השוק לטווח הקצר. גידור היא טכניקה בינונית-מתקדמת. אם אתה משקיע מתחיל, שוחח עם יועץ השקעות מנוסה.
שיטה 1 מתוך 3: גיוון בתיק העבודות שלך
- 1נכסים בבעלות בכל קטגוריות ההשקעה. יש הרבה קטגוריות שונות של השקעות, כולל מניות, אג"ח, נדל"ן, וכן השקעות בינלאומיות. הפצת העושר שלך בקטגוריות אלה מסייעת בהגנה על תיק העבודות שלך מפני תנודתיות.
- אם אתה משקיע בקטגוריה אחת בלבד, אתה נתון לחסדי התנועות של אותו מגזר מסוים. לדוגמה, אם יש לך את כל ההשקעות שלך בנדל"ן והתחתית נופלת משוק הנדל"ן, אתה עלול להפסיד סכום כסף משמעותי.
- איזון ההשקעות שלך על פני הלוח מקטין את הסיכון שלך בקטגוריות ספציפיות פשוט בגלל שהשקעת פחות. אתה יכול לפצות על הפסד בקטגוריה אחת עם רווח באחרת.
- כלול מזומנים בתיק שלך לביטחון וליציבות. אם אינך בטוח כמה הנכסים שלך צריכים להיות במזומן, שוחח עם יועץ פיננסי או השקעות.
- 2גדר השקעות מסוכנות יותר עם נכסי הגנה. מצרכים, כלי עזר ואג"ח צרכניים נחשבים לנכסים מתגוננים מכיוון שהם נוטים להשיג ערך כאשר מניות אחרות מאבדות ערך. שמירה על תמהיל שלהם בתיק שלך יכולה לסייע בקיזוז הפסדים בשוק תנודתי.
- שירותים בסיסיים וסחורות נוטים להיות עמידים בפני מרבית תנודות השוק. אנשים עדיין צריכים לאכול ולהפעיל את בתיהם ללא קשר לירידה בשוק.
- לנכסי הגנה יש גם סיכונים משלהם. לדוגמא, אם השקעתם בגידול או שירות מסוים, אתם עלולים לסבול מהפסדים אם יש אסון טבע גדול.
- 3השקיעו בקרנות מדד בעלות נמוכה. קרנות אינדקס מציעות דרך פסיבית למעשה לגידור התיק שלך. מכיוון שקרנות כאלה עוקבות אחר מדד כולל, הן יציבות הרבה יותר ממניות בודדות. תוכלו גם לחסוך כסף בעמלות מכיוון שהם אינם דורשים ניהול פעיל.
- אם אתה משקיע מתחיל או בעל תיק קטן יחסית, החזקת מניות בקרן אינדקס מספקת לתיק שלך יציבות ועוזרת להגן עליך מפני סיכון.
- שים לב, עם זאת, שהשקעה בקרנות אינדקס לא תוביל לעושר רב. זהו מהלך בטוח ואמין למדי שלא נועד לייצר תשואות ענק.
כשאתה מגדר את ההשקעות שלך, אתה מבצע השקעה כנגד איזון כדי לקזז את הסיכון בהשקעה אחרת. - 4קנו זהב להגנה כוללת על התיקים. השקעה בזהב ובמתכות יקרות אחרות היא דרך ניסית ואמיתית להגן על נכסים מסוכנים יותר. מתכות יקרות נוטות לעלות ולרדת ללא תלות בגורמי שוק אחרים, וזהב עולה לעתים קרובות כאשר המניות צונחות או חווים תנודתיות.
- קרנות הנסחרות בבורסה (ETF) הן הדרך הקלה ביותר להשקיע בזהב ובמתכות יקרות אחרות אם אתה משקיע יחיד עם הון מוגבל. אתה קונה מניות בקרנות האלה בדיוק כמו בכל מניה או קרן נאמנות אחרת. לקרנות אלה יש גם הוצאות נמוכות יחסית בהשוואה לשיטות השקעה אחרות בזהב.
- כמה דוגמאות לתעודות סל זהובות הן תעודת סל SPDR למניות זהב (GLD) ו- תעודת סל iShares זהב אמון (IAU).
- 5צמצם את התנודתיות בתיק שלך עם השקעות בעלות הכנסה קבועה. השקעות בעלות הכנסה קבועה מכונות גם אג"ח או ניירות ערך בשוק הכסף. אלה הלוואות שאתה מעניק לתאגיד או לממשלה. בתמורה משלמים לך ריבית קבועה עד להבשלה של ההשקעה, ובשלב זה מוחזר הקרן.
- איגרות חוב ממשלתיות בארה"ב נחשבות בדרך כלל לבטוחות ביותר, אך שיעור התשואה לא יכול להיות גבוה כמו השקעות אחרות עם הכנסה קבועה.
- מצד שני, איגרות חוב זבל המונפקות על ידי תאגידים עשויות לייצר הכנסות רבות יותר, אך יש להן גם סיכון גבוה יותר למחדל.
- 6לימוד תיקי קרנות אוניברסיטאיים. אוניברסיטאות פרטיות מנהלות השקעות באמצעות תיקי ההקדש שלהן. מידע אודות השקעות אלה זמין לציבור הרחב. באוניברסיטאות רבות, כמו ייל, יש תיקי ביצועים גבוהים שתוכלו להשתמש בהם כמודלים.
- התמקדו במנהלי קרנות בבתי הספר באירופה של אייבי ליג, כולל קולומביה, הרווארד וייל. לתיקים אלה תשואות עקביות והפסדים מועטים.
- תרומות אלה נוטות להחזיק מיליארדי השקעות ועשויות לנצל כלים שאינם זמינים עבורך כמשקיע בודד אלא אם כן יש לך תיק משמעותי. יועץ השקעות מקצועי יכול לעזור לכם לארגן את ההשקעות שלכם כדי לחקות את התיקים הללו.
שיטה 2 מתוך 3: גידור בסחר בזוגות
- 1זהה את מגזר השוק. שימוש בזוגות המסחרים לגידור התיק שלך מחייב בחירת שתי מניות באותו מגזר שוק. מניות באותו מגזר בדרך כלל עולות ויורדות יחד, והן נתונות לסיכונים דומים.
- לדוגמה, ייתכן שתבחר להשקיע בתעשיית הנפט. זה כרוך בקניית מניות בחברות נפט כמו אקסון (XOM) או מעטפת (RDS / A).
- 2מצא שתי מניות מתואמות. בגזרת השוק שבחרת, חפש שתי מניות שמתואמות הדוקות זו עם זו ונראות כאילו הן מסתנכרנות זו עם זו. למד את ההיסטוריה של שתי המניות והשווה ביניהן כדי למצוא את המתאם שלהן.
- לדוגמא, בתעשיית הנפט, קונוקו פיליפס (COP) ו- Shell (RDS / A) נמצאים בקורלציה הדוקה.
- ניתן גם להשתמש בקרנות הנסחרות בבורסה (ETF) בגידור למסחר זוגי. תעודות סל הן קרנות העוקבות אחר מדדים, כמו דאו ג'ונס או S&P 500. כמו במניות בודדות, מחפשים אינדקסים שעוברים בדרך כלל יחד.
ישנן קטגוריות רבות ושונות של השקעות, כולל מניות, אגרות חוב, נדל"ן והשקעות בינלאומיות. - 3בחר את הארוך והקצר שלך. מסחר זוגי כולל נקיטת עמדה ארוכה במניה אחת ואז נקיטת מיקום קצר במניה מתואמת אחרת. הרעיון הוא שכל הפסד במיקום אחד יקוזז על ידי רווח במיקום השני.
- כדי להמשיך בדוגמה של תעשיית הנפט, נניח שהחלטת ללכת זמן רב עם 25 מניות קונוקו ולהשתמש ב- Shell כגידור שלך.
- 4חשב את שווי השוק של עמדתך. שווי השוק של עמדתך תלוי במספר מניות המניות שאתה מחזיק במניה הארוכה שלך ובמה נסחרת המניה כרגע. הערך שלך עשוי להשתנות בהתאם לתנודתיות השוק.
- לדוגמא, אם החזקת 25 מניות של קונוקו שנסחרו כרגע במחיר של 30 € למניה, שווי השוק של עמדתך יהיה 750 €
- כדי לגדר את שווי השוק המלא של עמדתך, תצטרך לקצר מניות בשווי 750 €.
- 5עקוב אחר תנודות. ככל שהשוק נע, המניות שלך יעלו וירדו. אם המניות הארוכות שלך מתפקדות טוב יותר מהמניה הקצרה שלך בטווח הארוך, תוכל להפחית את הסיכון שלך. במצב אידיאלי, אתה עלול להפוך הפסד לרווח.
- 6השתמש בהוראות הפסקת הפסד בשתי העמדות כדי להגן על ההשקעות שלך. צו עצור הפסד מגן עליך אם מחיר המניות שלך יורד מתחת למחיר שבחרת. אם המניה צונחת למחיר זה, צו הפסק הופך לפקודת שוק למכור את הגרב לפני שהמחיר יורד.
- אתה תפסיד כסף עם צו עצור הפסד, אך ההזמנה מגנה עליך מפני הפסד פוטנציאלי יותר על ידי הוצאתך מהמצב.
- המחיר שלפיו אתה מגדיר את הזמנות ההפסד שלך תלוי בגודל התיק שלך ובכמות ההפסד שאתה מוכן להסתכן.
שיטה 3 מתוך 3: שימוש באופציות ועתיד
- 1התייעץ עם יועץ השקעות. אפשרויות ועתיד הן אסטרטגיות גידור מתקדמות יותר שיכולות להיות מאתגרות עבור משקיעים מתחילים. אם אתה רוצה לגדר את ההשקעות שלך, הפרופיל שלך צריך להיות מנוהל באופן פעיל על ידי מתווך ייעודי או יועץ השקעות.
- חפש מתווך מורשה עם מוניטין מוצק וניסיון רב בניהול תיקים הדומים לשלך וגדול יותר.
- סוכני מניות שעובדים בחברות תיווך גדולות עשויים לרשותם יותר משאבים לניהול התיק שלך, אך הם עשויים גם לגבות עמלות גבוהות יותר. ראיין כמה מתווכים והשווה כדי למצוא את המתאים ביותר עבורך.
אם אתה רוצה לגדר את ההשקעות שלך, הפרופיל שלך צריך להיות מנוהל באופן פעיל על ידי מתווך ייעודי או יועץ השקעות. - 2קנו אפשרויות מכירה מגן. אפשרויות המכירה המגן הן תכליתיות יחסית ומאפשרות לך להגן על השקעות משמעותיות ללא סיכון רב. תמורת כמה מאות דולרים בלבד תוכלו לכסות עשרות אלפי דולרים במניות.
- בעיקרו של דבר, אופציית מכר מגן מעמידה אותך במצב ההימורים שהשוק ירד. אם המחיר יורד מהסכום שבאופציה שלך, אתה מקבל תשלום.
- לדוגמא, אם אתה קונה אופציית מכר מגן עבור תעודת הסל SPDR S&P 500 בשביתה של 190, היא מגנה על 100 מניות אם המדד הזה יורד מתחת ל -140 € אם המחיר לא יורד מתחת למספר זה ביום בו תוקף האופציה, אתה לא לא צריך לעשות שום דבר - אבל אם כן, אתה יכול לממש את האופציה שלך ולקבל תשלום על ההפרש.
- אפשרויות מכירה מגן יעבדו הכי טוב עבורך אם אתה משקיע מתוחכם למדי עם תיק בעל גודל משמעותי.
- 3הגן על התיק שלך באמצעות הצבת אינדקס. כדי לגדר באופן מלא את המניה שלך, קנה מספיק חוזי אופציות כדי לכסות את הערך המלא של המניה שלך שמתאים למדד. שווי אופציות המכר שלך יעלה עם ירידת השוק.
- כדי להשתמש במכשירי אינדקס כדי לגדר את ההשקעות שלך, מצא מדד שיש לו קורלציה גבוהה למניות שאתה רוצה להגן עליה. לדוגמא, אם יש לך הרבה מניות טכנולוגיות, היית רוצה להסתכל על מדד Nasdaq Composite.
- תשלם מחיר עבור כל חוזה אופציה. מתווך המניות שלך יכול לממן רכישות אלה על ידי מכירת אפשרויות קריאה למדד במקביל באמצעות אסטרטגיית צווארון המדד.
- 4גדר תלות בסחורה עם חוזים עתידיים. חוזים עתידיים הם בעלי הערך הרב ביותר אם אתה הבעלים של עסק שתלוי בסחורה ספציפית. אם סחורה זו יקרה מדי, תוכלו להשתמש בחוזה עתידי לרכישת הסחורה במחיר נמוך יותר.
- חוזה עתידי מאפשר לקנות סחורה במחיר מוגדר בתאריך עתידי. אם מחיר הסחורה יעלה, חוזי העתיד שלך יספקו גידור נגד אותם מחירים גבוהים יותר.
- לדוגמא, נניח שבבעלותך חברת קליית קפה קטנה. העסק שלך תלוי בקפה. אסון טבע או משבר הממשלה כי ייצור קפה שיבשו יכול לנהוג במחירי דרך הגג. חוזה עתידי יכול לסייע להבהיר את הנזק לחברה שלך ולשורה התחתונה שלך.
- הסיכון בחוזים עתידיים הוא שאם מחיר הסחורה יורד, אתה עדיין מחויב לקנות במחיר שקבעת בחוזה.
קרא גם: כיצד למכור מניות שנמחקו?
שאלות ותשובות
- כיצד אוכל לגדר קרנות נאמנות בארה"ב?קרנות נאמנות מעצם הגדרתן הן גידור בפני עצמן, משום שהן משקיעות בחברות רבות ושונות. תוכל להמשיך ולגדר השקעות כאלה על ידי רכישת מניות קרן המשקיעות במגזרים שונים במשק, כולל מתכות יקרות. כמו כן, קרנות "מאוזנות" הן גידור טוב, מכיוון שהן משקיעות במקביל במניות ואג"ח. ניתן גם להשקיע בקרנות בינלאומיות ו"שווקים מתעוררים "כדי לגדר את השוק האמריקאי.
- האם ניתן להשתמש באג"ח או בזהב גם לצורך גידור השקעות?כן, אתה יכול להשתמש בכל סוג של השקעה שניתן היה סביר להעריך באופן שונה מההשקעה / ים שאתה כבר מחזיק. אג"ח ומתכות יקרות נבחרים לעיתים קרובות כגדר חיה על ידי בעלי המניות.
- האם תסביר את המונחים "סיכון הפוך" ו"סיכון שלילי "?סיכון שלילי הוא האפשרות שמשהו "רע" יקרה. סיכון הפוך הוא לא ממש סיכון במובן הרגיל. זה פשוט הסיכוי שמשהו "טוב" יקרה.
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
